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2025年证券从业资格《基金业务》测试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（以下各小题备选答案中，只有一项最符合题意）

1.根据中国法律法规，公募基金的主要募集对象是？

A.普通投资者

B.私募投资者

C.合格投资者

D.所有社会公众

2.下列关于基金份额净值计算的表述，错误的是？

A.基金份额净值是在基金资产总值基础上扣除基金总负债后，再除以基金总份额。

B.基金份额净值通常每日计算一次。

C.基金份额净值是计算投资者申购、赎回价格的基础。

D.基金管理人在每个交易日结束后立即进行份额净值计算并向公众披露。

3.基金信息披露中，属于临时信息披露的是？

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金季度报告

D.基金合并公告

4.下列哪项行为不属于基金销售适用性原则的要求？

A.了解投资者的风险承受能力

B.向投资者推荐符合其风险承受能力的产品

C.优先销售高收益基金产品

D.对投资者进行必要的风险揭示

5.基金托管人最重要的职责是？

A.基金投资决策

B.基金资产保管

C.基金营销推广

D.基金份额登记

6.下列关于ETF（交易型开放式指数基金）的描述，错误的是？

A.ETF在交易所上市交易。

B.ETF通常跟踪特定指数进行被动投资。

C.ETF的申购、赎回通常以一篮子股票进行。

D.ETF的管理费率通常低于主动管理型基金。

7.基金投资中，“流动性风险”主要指？

A.基金净值波动的风险

B.基金无法按时收回投资本金的风险

C.基金管理人经营不善的风险

D.基金投资标的价格大幅下跌的风险

8.中国证券投资基金业协会在基金行业中的作用主要是？

A.制定基金发行审批标准

B.对基金行业进行日常监管

C.行业自律管理

D.代表基金投资者与基金管理人谈判

9.下列哪种基金类型通常不收取销售费用，但可能收取管理费和托管费？

A.C类基金

B.A类基金

C.B类基金

D.D类基金

10.基金合同是规范基金运作的基本法律文件，其签署主体通常包括？

A.基金托管人和基金销售机构

B.基金管理人和基金托管人

C.基金管理人和基金投资者

D.基金投资者和基金销售机构

11.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前几日内，将招募说明书、基金合同、基金托管协议等文件报送中国证监会进行注册？

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

12.QDII基金主要投资于哪些市场？

A.中国内地市场

B.中国香港市场

C.中国香港、美国等境外市场

D.欧洲市场

13.基金管理人聘请基金托管人的主要目的是为了？

A.分散投资风险

B.提高投资收益

C.保证基金资产的安全完整

D.降低基金运营成本

14.基金定期报告中，最能反映基金近期经营业绩和投资运作情况的部分是？

A.管理人报告

B.财务会计报告

C.基金净值表现

D.投资组合报告

15.下列关于基金投资禁止行为的表述，错误的是？

A.违规使用基金资产进行担保或抵押

B.违规向他人提供基金未公开的信息

C.从事内幕交易或操纵市场行为

D.基金资产投资于其他基金

二、多项选择题（以下各小题备选答案中，有两个或两个以上符合题意，请将符合题意的选项代码填写在题干后的括号内）

1.基金的主要风险包括但不限于？

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.运营风险

E.政策风险

2.基金销售机构在销售基金产品时，需要遵守的原则有？

A.客户适当性原则

B.公开透明原则

C.合规销售原则

D.利益优先原则

E.风险揭示原则

3.基金合同应当载明的内容包括？

A.基金运作方式

B.基金投资范围

C.基金资产净值的计算方法和公告方式

D.基金管理人和基金托管人的权利义务

E.基金份额的发售、交易、申购、赎回方式

4.基金信息披露的禁止性行为可能包括？