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保险公司合规风险联系人管理操作办法

第一章总则

第一条目的与依据

为健全保险公司（以下简称“公司”）合规风险管理体系，明确合规风险联系人（以下简称“联系人”）在风险识别、评估、报告及应对中的关键作用，确保合规要求在各业务环节有效落地，保障公司稳健经营，依据《中华人民共和国保险法》、《保险公司合规管理办法》及公司相关内部规定，特制定本办法。

第二条定义

本办法所称合规风险联系人，是指由公司各部门、各分支机构根据本办法规定选任，负责在本单位内部推动合规风险管理制度执行、收集并传递合规风险信息、协助开展合规风险评估与整改，并与公司合规管理部门进行日常工作对接的专人。

第三条适用范围

本办法适用于公司总公司各部门、各分支机构（包括分公司、中心支公司及其他各级营业单位）合规风险联系人的设置、职责、管理、培训及考核等相关活动。

第四条基本原则

联系人管理工作应遵循以下原则：

（一）全面覆盖原则：确保公司各业务条线、各管理环节及各层级机构均有明确的合规风险联系人，实现合规风险管理无死角。

（二）权责明确原则：清晰界定联系人的职责、权利和义务，确保其能够有效履职，并承担相应责任。

（三）动态管理原则：根据公司组织架构调整、人员变动及业务发展情况，对联系人进行及时调整和更新，保持联系人队伍的稳定性和适用性。

（四）有效履职原则：为联系人开展工作提供必要的资源支持和保障，激励其积极主动发挥作用，提升合规风险管控效能。

第二章组织与职责

第五条合规管理部门职责

公司合规管理部门是联系人管理的牵头部门，主要履行以下职责：

（一）负责本办法的制定、修订、解释和组织实施。

（二）统筹规划联系人队伍建设，指导和督促各部门、各分支机构落实联系人的选任、管理和考核工作。

（三）组织开展联系人的系统性培训，提升其合规专业素养和履职能力。

（四）建立与联系人的日常沟通机制，收集合规风险信息，解答其在工作中遇到的合规疑问。

（五）对联系人的履职情况进行监督、检查与评估，并将评估结果反馈给相关部门及人力资源部门。

（六）负责联系人信息的汇总、备案与更新维护。

第六条各部门、分支机构职责

各部门、分支机构是联系人的直接管理单位，主要履行以下职责：

（一）根据本办法规定，结合本单位实际情况，推荐、选任合格的联系人，并报合规管理部门备案。

（二）为联系人开展工作提供必要的工作条件和时间保障，支持其参加合规培训和相关会议。

（三）督促联系人认真履行本办法规定的各项职责，确保本单位合规风险信息传递畅通、风险得到及时识别与报告。

（四）配合合规管理部门对联系人进行考核与评估，对联系人在履职过程中遇到的困难予以协调解决。

（五）在联系人发生变动时，及时按程序重新选任并向合规管理部门报备。

第七条联系人主要职责

联系人作为本单位合规风险管控的第一道防线的重要力量，应认真履行以下职责：

（一）政策传递与宣导：及时学习、领会并向本单位员工传达公司发布的合规政策、制度、指引及监管动态，协助组织本单位的合规宣导活动，提升全员合规意识。

（二）风险信息收集与报告：密切关注本单位业务活动中的合规风险点，主动收集、整理各类合规风险信息（包括但不限于业务操作中的不合规行为、客户投诉中反映的合规问题、内外部检查发现的缺陷等），并按照规定的路径和时限向合规管理部门及本单位负责人报告。

（三）合规咨询与支持：为本单位员工提供日常合规咨询服务，解答业务开展过程中的合规疑问，协助业务部门在产品设计、业务流程优化等环节进行合规可行性分析。

（四）风险评估与整改：参与本单位合规风险事件的初步调查与分析，协助合规管理部门及本单位负责人开展合规风险评估工作，并跟踪落实相关合规风险整改措施的执行情况。

（五）报告提交：按照合规管理部门的要求，定期或不定期提交合规风险联系人工作报告及其他相关材料。

（六）联络协调：作为本单位与合规管理部门之间的主要沟通桥梁，积极配合合规管理部门开展各项合规检查、调研及其他合规管理工作。

（七）档案管理：妥善保管与履职相关的文件、资料，建立必要的工作台账。

第三章联系人的资格与选任

第八条联系人基本资格要求

担任合规风险联系人应具备以下基本条件：

（一）品行端正，诚实守信，具有良好的职业道德和敬业精神，无不良从业记录。

（二）熟悉所在单位的业务流程、产品特性及主要风险点。

（三）具备一定的法律法规知识和合规风险管理基础知识，了解保险监管政策及公司合规管理制度。

（四）具有较强的责任心、观察能力、分析判断能力、沟通协调能力及文字表达能力。

（五）在本单位工作满一定期限，表现优秀，能够投入必要时间和精力履行联系人职责。

（六）公司规定的其他条件。

第九条选任程序

联系人的选任一般遵循以下程序：

（一）部门推荐：各部门、分支机构根据联系人资格要求，结合工作需要，推荐合适的