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2026年反洗钱业务支持专员可疑交易识别能力测试题含答案

一、单选题（共10题，每题2分）

1.在中国，金融机构反洗钱工作的主要法律法规依据是？

A.《反恐怖融资法》

B.《银行业监督管理法》

C.《反洗钱法》

D.《证券法》

2.以下哪项不属于《反洗钱法》规定的金融机构大额交易标准？

A.单笔现金交易超过20万元人民币

B.单日累计等值外币交易超过5万美元

C.信用卡单笔交易超过1万元人民币（无附属卡）

D.单笔转账交易超过50万元人民币（非企业账户）

3.在中国，金融机构客户身份识别（KYC）的核心原则是？

A.完整性原则

B.合法性原则

C.知情同意原则

D.实名制原则

4.若客户频繁通过不同银行账户进行小额拆分交易以规避大额交易报告，这种行为通常属于？

A.合法合规行为

B.潜在洗钱风险

C.正常业务需求

D.税收筹划策略

5.以下哪项交易特征最可能触发反洗钱可疑交易报告？

A.客户通过银行转账购买理财产品

B.客户使用信用卡进行日常消费

C.客户短期内频繁更换银行账户进行现金存取

D.客户通过网银进行定期存款续存

6.在中国，涉及跨境资金流动的交易，金融机构需要重点关注？

A.客户的居住地变更

B.交易金额是否超过5万元人民币

C.交易资金来源是否明确

D.客户的职