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数字人民币应用安全风险防控与反洗钱知识测试试卷(2025)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.数字人民币的发行旨在哪些方面？()

A.提高货币发行效率

B.促进经济结构调整

C.强化反洗钱和反恐融资

D.以上都是

2.以下哪项不是数字人民币的特点？()

A.具有法偿性

B.可以匿名使用

C.具有跨境支付功能

D.可以进行数字资产管理

3.在进行数字人民币交易时，以下哪种行为属于可疑交易？()

A.一次交易金额较大

B.与境外机构频繁交易

C.交易对手频繁变更

D.以上都是

4.数字人民币的反洗钱系统主要包含哪些模块？()

A.数据采集模块

B.数据分析模块

C.风险评估模块

D.以上都是

5.以下哪项不属于数字人民币的合规要求？()

A.实名制认证

B.交易监测

C.限额交易

D.交易保密

6.数字人民币的跨境支付有哪些优势？()

A.降低跨境交易成本

B.提高交易效率

C.减少汇率风险

D.以上都是

7.数字人民币的发行机构是？()

A.商业银行

B.中央银行

C.互联网企业

D.政府部门

8.以下哪种技术用于数字人民币的加密和安全认证？()

A.指纹识别

B.生物识别

C.加密算法

D.硬件钱包

9.数字人民币的发行对金融体系有哪些影响？()

A.促进金融科技创新

B.提升金融监管效率

C.优化货币供应结构

D.以上都是

10.以下哪种行为可能构成数字人民币的洗钱风险？()

A.大额资金转账

B.跨境交易

C.重复交易

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.数字人民币在反洗钱方面有哪些技术手段？()

A.数据采集与分析

B.实名制认证

C.交易监测

D.风险评估

E.法律法规

12.以下哪些是数字人民币跨境支付的优势？()

A.降低跨境交易成本

B.提高交易效率

C.保障交易安全

D.促进货币国际化

E.减少汇率风险

13.数字人民币的发行对以下哪些方面有积极作用？()

A.提升金融服务普惠性

B.促进金融科技创新

C.优化货币供应结构

D.强化金融监管能力

E.增强货币政策传导效率

14.以下哪些属于数字人民币的风险防控措施？()

A.交易限额

B.实名认证

C.交易监测

D.风险评估

E.系统安全防护

15.以下哪些行为可能触发数字人民币的反洗钱警报？()

A.大额资金交易

B.短时间内多次交易

C.与高风险地区交易

D.与匿名账户交易

E.交易对手异常

三、填空题(共5题)

16.数字人民币的发行旨在提高货币发行效率，降低货币发行成本，并通过[]实现货币供应的精准调控。

17.数字人民币的账户体系基于[]，与个人银行账户一一对应。

18.在反洗钱方面，数字人民币通过[]来识别和防范可疑交易。

19.数字人民币的跨境支付功能有助于[]，促进国际贸易和投资。

20.数字人民币的发行有助于[]，推动金融科技创新。

四、判断题(共5题)

21.数字人民币的交易数据不可篡改，能够为反洗钱提供有力支持。()

A.正确B.错误

22.数字人民币的跨境支付功能使得所有跨境交易都无需支付汇兑手续费。()

A.正确B.错误

23.数字人民币的发行会导致现金使用量大幅减少。()

A.正确B.错误

24.数字人民币的发行会增加金融机构的反洗钱和反恐融资工作难度。()

A.正确B.错误

25.数字人民币的交易不需要进行实名认证。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述数字人民币在反洗钱方面的优势。

27.数字人民币的跨境支付功能如何促进国际贸易和投资？

28.数字人民币的发行对金融科技创新有哪些影响？

29.数字人民币的发行对货币政策传导机制有何影响？

30.如何确保数字人民币的安全稳定运行？

数字人民币应用安全风险防控与反洗钱知识测试试卷(2025)

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】数字人民币的发行旨在提高货币发行效率、促进经济结构调整、强化反洗钱和反恐融资等多方面。

2.【答案】B

【解析】数字人民币虽然具有法偿性、跨境支付功能和数字资产管理等特点，但并非可以匿名使用。