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湖北021年8月合规反洗钱测试

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全什么制度？()

A.客户身份识别制度

B.反洗钱内部控制制度

C.反恐怖融资制度

D.资金交易报告制度

2.以下哪项不属于反洗钱的目的是什么？()

A.预防和打击洗钱活动

B.预防和打击恐怖融资活动

C.保护金融机构安全

D.维护国家金融稳定

3.客户身份识别制度中，金融机构对客户的身份信息应当保存多长时间？()

A.5年

B.10年

C.15年

D.永久保存

4.以下哪项不是金融机构在反洗钱工作中的内部职责？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.定期进行反洗钱培训和宣传教育

C.对可疑交易进行报告

D.对客户信息进行非法泄露

5.反洗钱工作实行什么原则？()

A.客户至上原则

B.风险管理原则

C.信息保密原则

D.民主集中制原则

6.金融机构在开展什么业务时，应当加强对客户身份的识别？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.结算业务

D.以上都是

7.以下哪项不属于可疑交易报告的内容？()

A.交易的时间、地点、金额

B.交易的性质、目的和背景

C.交易双方的身份信息

D.交易的资金来源

8.反洗钱工作的监管主体是什么？()

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.中国保监会

D.国家税务总局

9.以下哪项不是反洗钱工作的国际合作方式？()

A.互惠信息交换

B.双边合作协议

C.国际金融行动特别工作组（FATF）的倡议

D.国内立法

10.金融机构在客户身份识别过程中，对客户提供的身份证明文件有哪些要求？()

A.证明文件应当真实、有效

B.证明文件应当与客户身份信息相符

C.证明文件应当与交易情况相符

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.金融机构在执行反洗钱义务时，以下哪些是客户身份识别的关键环节？()

A.客户基本信息收集

B.客户身份证明文件的审查

C.客户交易活动的监控

D.定期更新客户信息

E.识别并报告可疑交易

12.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些机构或组织负责反洗钱的监督管理？()

A.中国人民银行

B.公安机关

C.检察机关

D.国家安全机关

E.金融机构

13.以下哪些行为可能被认定为洗钱行为？()

A.利用金融机构转移非法所得

B.通过买卖资产隐藏非法所得

C.利用金融工具进行虚假交易

D.在金融市场中进行价格操纵

E.通过虚假贸易进行资金转移

14.金融机构在实施客户身份识别时，应当遵循哪些原则？()

A.合法原则

B.实质重于形式原则

C.简化程序原则

D.保密原则

E.有效性原则

15.反洗钱工作的重要措施包括哪些？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.加强交易监测与分析

C.提高员工反洗钱意识

D.开展国际合作与交流

E.制定严格的内部审计制度

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》自______年______月______日起施行。

17.金融机构在开展业务时，对客户进行身份识别，至少需要核实客户的______和______。

18.反洗钱工作实行______原则，即金融机构应当根据业务规模和风险程度，采取相应的反洗钱措施。

19.金融机构发现可疑交易时，应当在______小时内向中国人民银行当地分支机构和所在地公安机关报告。

20.反洗钱工作的国际合作主要通过______、______等途径进行。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作只是金融机构的责任，与个人无关。()

A.正确B.错误

22.金融机构在办理业务时，对客户的身份信息进行保密，不得向任何第三方透露。()

A.正确B.错误

23.如果客户的交易行为符合正常交易模式，金融机构可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

24.可疑交易报告是金融机构的内部事务，无需向公安机关报告。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作主要是为了打击恐怖融资活动。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：什么是洗钱？

27.问：金融机构在反洗钱工作中应当采取哪些措施？

28.问：什么是可疑交易报告？

29.