2025年外汇交易与清算核心要点及历年真题解析.pdfVIP

任务一：外汇及其标价措施

1、外汇f（oreignexchange）的概念：外汇是外货币或以外货币表达的支付手段和信用

凭证。一静态外汇

外币的范围：纸币、铸币、支付工具（票据、银行卡）、有价证券（债券、股票）、尤其提

款权、其他

动态外汇：是指一的货币兑换成此外一的货币，借以清偿际债权、债务关系的一种专

门性的经营活动。

2、外汇的条件：（前提是发行的经济实力雄厚、融合于世界经济体系、币值相对稳定）

①外汇必须是以外币表达的外资产；

②外汇必须能为际上普遍接受，可以自由兑换的外币资产或支付凭证；

③外汇必须能在际上得到偿付的以外币表达的债权。

3、外汇的标价措施（基本标价法有：直接标价法、间接标价法、美元标价法）

I、直接标价法（应付标价法）

⑴含义：以一定单位的外货币为原则来计算应付多少单位本货币的表达措施。

⑵特点：①单位货币是外货币，又称基准货币。计价货币是本货币，又称标价货币；

②（买入价+卖出价）/2=中间价；

③直接标价法下，外汇汇率的升降和本币标价数的增减呈同方向变化。

1USD外（币）=6.3660RMB（本币）——6.3915RMB

银行买入价银行卖出价

II、间接标价法：以一定单位的本货币为原则，折算成若干单位外货币的表达措施。

特点：①单位货币是本货币，又称基准货币。计价货币是外货币，又称标价货币；

②外币标价数中，前一数字为卖出价，后一数字为买入价；

③间接标价法下，外汇汇率的升降和本币标价数的增减呈反方向变化。

1GBP=1.4387——L4650USD

任务二：计算和应用汇率

1、⑴买入汇率（买入价）：外汇银行向客户买进汇率时使用的价格。

⑵卖出汇率（卖出价）：银行向客户卖出汇率时使用的价格.

⑶基准汇率：一所制定的本货币与基础货币（往往是关键货币）之间的汇率。

⑷交叉汇率（套算汇率）：是在基本汇率的基础上推算出的本币与非关键货币之间的比

率。

5（）即期汇率：外汇买卖成交后，买卖双方在当日或在两个营业日内进行交割所用的汇率。

⑹远期汇率：外汇买卖双方事先签定外汇买卖协议，按约定的时间再办理交割手续的汇

率。

2、牛刀小试：

I、某外汇企业出口商品外汇收入5万美元，按外汇管理规定要将外汇收入结售给银行，当

日外汇牌价为USD=8.3ORMB买（入价）；USD=8.32RMB（卖出价）。该企业业务员认为5

万美元应换回4.6万美元，对吗？

II、已知，某日中行外汇市场汇率为美元=8人民币元，假如买卖差价为0.5%,请H算买

卖价分别为多少？

III、某日纽约外汇市场美元兑瑞士法郎汇率是1USD=1.4051——1.4078CHF.三个月远期汇率

升水0.0035——0.0030.求三个月远期汇率是多少？

IV、纽约外汇市场美元兑瑞士法郎汇率是1美元=1.4051——1.4078瑞士法郎，假如三个月

汇点数为：80——100。求：（1）三个月远期汇率是多少？2（）远期汇率是升水还是贴水。

为何？

V、某外贸市场欲出口商品一批，因波及远期收款，故要考虑计价和支付货币的升值贬值问

题。.业务中，企业参照的外汇市场牌价采用间接标价法：

当日汇率为：IGBP=1.6300——1.6320USD；三个月远期升水：0.0040—0.0025

企业业务员根据市场报价，认为升水便是标价数字上升，因此远期汇率为1GBPW.6340——

1.6345USD,对吗？为何？

VI、某日香港外汇市场上，美元兑港元的汇率是1USD=7.7996HKD,美元存款年利率为5%,

港元存款年利率为8%。求：（