市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库带答案(培优).docxVIP

市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库带答案(培优)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行业金融机构在办理业务过程中，发现可能涉及洗钱活动的，应当立即向哪个机构报告？()

A.中国人民银行

B.公安机关

C.中国银保监会

D.国家外汇管理局

2.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

3.以下哪项不属于《商业银行内部控制指引》规定的内部控制要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.合规性

D.信息与沟通

4.以下哪个机构负责制定和发布银行业金融机构反洗钱规章和监管政策？()

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.国家外汇管理局

D.公安部

5.银行业金融机构应当建立健全哪些机制，以防范和化解金融风险？()

A.风险评估机制、内部控制机制、信息披露机制

B.监管报告机制、合规审查机制、业务创新机制

C.风险预警机制、危机处理机制、恢复与重建机制

D.风险转移机制、风险对冲机制、风险规避机制

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构应当对银行业金融机构进行哪些监管？()

A.注册监管、经营监管、合规监管

B.资本监管、业务监管、风险监管

C.人员监管、财务监管、业务流程监管

D.合规性监管、市场准入监管、持续监管

7.银行业金融机构应当如何处理客户身份信息？()

A.必须保存至少5年

B.不得对外提供，除非得到客户同意

C.必须按照规定进行保密

D.可以在业务过程中被随意使用

8.以下哪个不属于《中华人民共和国合同法》规定的合同要素？()

A.当事人

B.标的

C.数量

D.合同期限

9.银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()

A.必须在接到投诉后3个工作日内给予答复

B.可以选择是否对投诉进行处理

C.可以将投诉转交给其他部门处理

D.必须在投诉处理完毕后通知客户

10.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得从事哪些业务活动？()

A.买卖政府债券、金融债券

B.担保同一借款人同一笔贷款的再贷款、再贴现

C.发放短期、中期和长期贷款

D.从事证券、期货、信托投资业务

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管包括哪些方面？()

A.注册监管

B.经营监管

C.合规监管

D.风险监管

E.信息披露监管

12.在反洗钱工作中，金融机构应当履行哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和尽职调查

C.对可疑交易进行报告

D.对内部员工进行反洗钱培训

E.保密客户信息

13.银行业金融机构在制定内部控制制度时，应当遵循哪些原则？()

A.全面性原则

B.合理性原则

C.可行性原则

D.有效性原则

E.动态性原则

14.以下哪些属于银行业金融机构风险管理的流程？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险报告

E.风险处置

15.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的业务范围包括哪些？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理国内外结算

D.买卖政府债券、金融债券

E.从事证券、期货业务

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

17.银行业金融机构在办理业务过程中，对客户进行身份识别和尽职调查，这是为了防止洗钱等违法活动。

18.银行业金融机构的内部控制制度应当遵循全面性、合理性、可行性、有效性等原则。

19.银行业金融机构的风险管理流程包括风险识别、风险评估、风险控制、风险报告和风险处置。

20.银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并按照规定进行客户身份识别和尽职调查。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员和从业人员进行与其职责有关的投资活动，应当事先取得所在机构的批准。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在反洗钱工作中，对于所有客户交易信息都必须进行详细的记录和保存。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的内部控制制度应当由董事会负责制定和监督实施。()

A.正确B.错误

24.银行业