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《银行业法律法规与综合能力》2025年最新版专项练习试卷

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.《银行业金融机构反洗钱规定》中，对于大额交易和可疑交易报告的要求，以下哪项是正确的？()

A.所有交易都需报告

B.仅大额交易需报告

C.仅可疑交易需报告

D.大额交易和可疑交易都需报告

2.商业银行在经营过程中，以下哪项不属于其内部控制的主要目标？()

A.防范操作风险

B.保护客户信息

C.获取最大利润

D.遵守法律法规

3.在《中华人民共和国银行业监督管理法》中，国务院银行业监督管理机构的主要职责不包括以下哪项？()

A.制定银行业监管规则

B.对银行业金融机构进行现场检查

C.直接经营银行业务

D.对银行业金融机构实施处罚

4.以下哪项不属于《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的基本业务？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.买卖外汇

D.出售房地产

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不是金融机构的反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.采取客户身份识别措施

C.保密客户的个人信息

D.向反洗钱行政主管部门报告大额交易和可疑交易

6.在银行业务中，以下哪项不是客户身份识别的重要环节？()

A.收集客户身份信息

B.验证客户身份信息

C.定期更新客户身份信息

D.客户身份信息无需保密

7.在银行业金融机构的信贷管理中，以下哪项不是信用评级的主要内容？()

A.借款人的偿债能力

B.借款人的还款意愿

C.借款人的注册资本

D.借款人的行业地位

8.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不是合同生效的要件？()

A.合同当事人具有相应的民事行为能力

B.合同内容不违反法律或者社会公共利益

C.合同形式必须是书面形式

D.合同双方达成合意

9.银行业金融机构在处理客户投诉时，以下哪项不是其应当遵循的原则？()

A.公平公正

B.及时有效

C.保护客户隐私

D.追求最高利润

10.以下哪项不是《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的经营范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.从事证券业务

D.代办保险业务

11.在银行业务中，以下哪项不是银行账户管理的要求？()

A.实施实名制

B.定期审查账户

C.限制账户交易额

D.保障账户信息安全

二、多选题(共5题)

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，下列哪些行为是合法的？()

A.对银行业金融机构进行现场检查

B.询问银行业金融机构的工作人员

C.调查银行业金融机构的业务活动

D.要求银行业金融机构提供财务会计报告

13.在银行业金融机构开展反洗钱工作时，以下哪些措施是有效的反洗钱措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强客户身份识别

C.定期进行反洗钱培训

D.严格保密客户信息

14.商业银行在贷款业务中，以下哪些因素会影响贷款审批的结果？()

A.借款人的信用记录

B.借款人的还款能力

C.贷款的用途

D.贷款的利率

15.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些情形会导致合同无效？()

A.合同当事人不具备相应的民事行为能力

B.合同内容违反法律或者社会公共利益

C.合同形式不符合法律规定

D.合同当事人意思表示不真实

16.银行业金融机构在内部控制中，以下哪些措施有助于提高风险管理水平？()

A.建立健全风险管理制度

B.定期进行风险评估

C.加强内部控制监督

D.增加员工培训投入

三、填空题(共5题)

17.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。这里的‘银行业金融机构’包括（）。

18.反洗钱工作实行（）原则，建立健全反洗钱内部控制制度。

19.银行业金融机构应当按照规定，建立健全（），确保交易安全、可追踪。

20.《中华人民共和国合同法》规定，依法成立的合同，自（）时成立。

21.银行业金融机构应当建立健全（），提高风险管理水平。

四、判断题(共5题)

22.银行业金融机构在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的内部审计部门可以向董事会直接报告。()

A.正确B.错误

24.商业银行在贷