区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库AB卷.docxVIP

区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库AB卷

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备什么条件？()

A.具有金融从业经验

B.具有良好的品行和职业道德

C.具有高等教育学历和金融知识

D.以上都是

2.商业银行的存款准备金率由谁决定？()

A.商业银行自己决定

B.中国人民银行决定

C.国务院决定

D.省级人民政府决定

3.银行间同业拆借市场的参与者主要包括哪些？()

A.商业银行、保险公司

B.商业银行、证券公司

C.商业银行、政策性银行

D.保险公司、证券公司

4.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构必须经谁批准？()

A.中国人民银行

B.国务院银行业监督管理机构

C.省级人民政府

D.市级人民政府

5.银行承兑汇票的出票人应当具备什么条件？()

A.具有真实交易背景

B.具有支付能力

C.具有合法的签发汇票的权利

D.以上都是

6.商业银行贷款，借款人应当提供哪些担保？()

A.信用担保

B.抵押担保

C.保证担保

D.以上都是

7.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全什么制度？()

A.反洗钱内控制度

B.反恐怖融资制度

C.反洗钱培训制度

D.以上都是

8.商业银行在办理业务时，应当遵循哪些原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.安全、准确、高效原则

C.客户至上、服务至上原则

D.以上都是

9.银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()

A.及时、公正地处理客户投诉

B.遵循相关法律法规和内部规定

C.保护客户隐私，不得泄露客户信息

D.以上都是

10.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当依法接受谁监督管理？()

A.中国人民银行

B.国务院银行业监督管理机构

C.省级人民政府

D.市级人民政府

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在下列哪些业务中应当遵循公平竞争原则？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理结算

D.发行金融债券

12.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当履行以下哪些职责？()

A.建立健全反洗钱内控制度

B.实施客户身份识别制度

C.跟踪可疑交易报告

D.配合反洗钱调查

13.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的监管措施包括哪些？()

A.监督检查

B.任职资格管理

C.风险评估

D.机构评级

14.商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循哪些原则？()

A.保护储户合法权益

B.依法合规经营

C.维护储户存款安全

D.公开透明服务

15.银行业金融机构在应对自然灾害或突发事件时，应当采取哪些措施？()

A.制定应急预案

B.做好信息报告工作

C.保护客户资产安全

D.保障业务连续运行

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为人民币__元。

17.银行间同业拆借市场是指金融机构之间进行__的场所。

18.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当建立健全__，加强反洗钱风险管理。

19.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构实行__监督管理。

20.商业银行应当对存款人的存款保密，对存款人的信息采取__措施予以保护。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的董事、高级管理人员在任职期间，不得在其他金融机构兼职。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的反洗钱工作主要由中国人民银行负责。()

A.正确B.错误

24.商业银行的贷款业务可以不遵循安全性、流动性、效益性原则。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构在发生重大风险事件时，应当立即向国务院银行业监督管理机构报告。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构的监管目标和原则。

27.什么是反洗钱？银