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县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附答案(达标题)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的组织形式为：()

A.股份有限公司

B.国有独资公司

C.有限合伙企业

D.个人独资企业

2.商业银行的注册资本最低限额为：()

A.1000万元人民币

B.5000万元人民币

C.1亿元人民币

D.2亿元人民币

3.商业银行应当按照中国人民银行的规定，将存款准备金按比例存放在：()

A.商业银行总部

B.商业银行分支机构

C.中国人民银行

D.国家开发银行

4.下列哪项不属于商业银行的负债业务：()

A.存款业务

B.贷款业务

C.结算业务

D.股东借款

5.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责包括：()

A.制定银行业法律法规

B.监督管理银行业金融机构

C.处理银行业金融机构的日常业务

D.发行银行业金融机构的金融债券

6.商业银行在办理外汇业务时，应当遵守：()

A.中国人民银行的规定

B.国家外汇管理局的规定

C.国际货币基金组织的规定

D.世界银行的规定

7.商业银行应当建立健全的内部控制制度，确保：()

A.资金安全

B.信息安全

C.信用安全

D.以上都是

8.商业银行在贷款业务中，对借款人的信用进行评估，主要依据：()

A.借款人的资产状况

B.借款人的还款能力

C.借款人的信用记录

D.以上都是

9.商业银行在办理支付结算业务时，应当遵守：()

A.交易安全原则

B.诚实信用原则

C.竞争原则

D.以上都是

10.根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱工作的宗旨是：()

A.防止资金被用于洗钱活动

B.维护金融秩序，防范金融风险

C.促进金融业健康发展

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.商业银行在风险管理中，以下哪些属于信用风险：()

A.债务违约风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构依法对银行业金融机构及其业务活动实施监督管理，其监管方式包括：()

A.检查监督

B.风险评估

C.惩戒措施

D.信息披露

13.商业银行在办理贷款业务时，以下哪些属于贷款审查的必要内容：()

A.借款人的信用记录

B.借款人的还款能力

C.借款人的资产状况

D.借款人的担保物

14.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的负债业务主要包括：()

A.存款业务

B.贷款业务

C.结算业务

D.投资业务

15.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当履行的义务包括：()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行识别和核实

C.对大额交易和可疑交易进行报告

D.对员工进行反洗钱培训

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为人民币__元。

17.商业银行在办理支付结算业务时，应当遵守__原则。

18.银行业监督管理机构的主要职责是监督管理__。

19.《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱工作的宗旨是__。

20.商业银行在贷款业务中，对借款人的信用进行评估，主要依据__。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的负债业务包括存款业务、贷款业务和中间业务。()

A.正确B.错误

22.银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查监督是日常性的。()

A.正确B.错误

23.商业银行在办理外汇业务时，可以不受中国人民银行的规定限制。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作的目标是完全消除洗钱活动。()

A.正确B.错误

25.商业银行的内部控制制度可以不对外公开。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述商业银行在反洗钱工作中应履行的客户身份识别义务。

27.什么是银行间同业拆借市场？它在金融体系中扮演什么角色？

28.简述商业银行资本充足率监管的基本要求。

29.什么是金融消费者权益保护？它对银行业务发展有何意义？

30.请列举商业银行在内部控制中应关注的几个关键领域。

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