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县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库(各地真题)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理结算业务时，下列哪项不属于结算工具？()

A.支票

B.银行汇票

C.借记卡

D.存款证明

2.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，可以采用以下哪种形式？()

A.书面形式

B.口头形式

C.录音形式

D.以上都可以

3.商业银行的存款准备金率是由哪个机构决定的？()

A.中国人民银行

B.商业银行董事会

C.国务院金融监督管理机构

D.存款人

4.在银行业务中，下列哪项不属于洗钱行为的范畴？()

A.利用假身份开设账户

B.通过多个账户转移资金

C.使用现金交易避免记录

D.从事正常投资活动

5.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

6.在银行业务中，下列哪项不属于消费者权益保护的内容？()

A.保障客户隐私

B.提供准确的产品信息

C.保障客户资金安全

D.随意提高贷款利率

7.在银行业务中，下列哪项不属于反洗钱工作的措施？()

A.客户身份识别

B.资金交易监测

C.加强内部管理

D.降低贷款利率

8.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的要件不包括以下哪项？()

A.当事人意思表示一致

B.合同内容具体明确

C.合同主体合法

D.合同必须以书面形式

9.在银行业务中，下列哪项不属于银行风险管理的范畴？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.政策风险

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责不包括以下哪项？()

A.监督银行业金融机构的合规经营

B.防范和化解系统性金融风险

C.制定银行业务规则

D.直接参与银行业务活动

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券投资业务

D.票据承兑业务

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构履行下列哪些职责？()

A.制定银行业务规则

B.监督银行业金融机构的合规经营

C.防范和化解系统性金融风险

D.直接参与银行业务活动

13.以下哪些属于金融市场的参与者？()

A.中央银行

B.商业银行

C.非银行金融机构

D.个人投资者

14.根据《中华人民共和国合同法》，合同的生效条件包括哪些？()

A.当事人意思表示一致

B.合同内容合法

C.合同主体合法

D.合同形式合法

15.以下哪些属于商业银行的风险管理措施？()

A.风险评估

B.风险控制

C.风险分散

D.风险转移

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行的经营决策承担相应的责任。

17.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，可以采用书面形式、口头形式和其他形式，法律、行政法规规定采用书面形式的，应当采用书面形式。

18.商业银行的资本充足率是衡量银行资本实力的重要指标，根据《商业银行资本充足率管理办法》，商业银行的资本充足率不得低于8%。

19.在反洗钱工作中，银行应当建立健全客户身份识别制度，对客户身份信息进行严格审查，以防止洗钱行为。

20.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的合规经营进行持续监管，防范和化解系统性金融风险。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

22.商业银行的资本充足率越高，其风险承受能力越强。()

A.正确B.错误

23.在银行业务中，存款保险制度可以完全保障存款人的利益。()

A.正确B.错误

24.根据《中华人民共和国合同法》，任何形式的合同都需要经过国家批准才能生效。()

A.正确B.错误

25.银行业监督管理机构可以对银行业金融机构进行现场检查。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述商业银行资本充足率的概念及其重要性。

27.解释什么是反洗钱，以及为什么银行需要实施反洗钱措施？