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《银行业法律法规与综合能力》2025年秋季考试重点试卷

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.《银行业法律法规与综合能力》中，商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

2.商业银行在办理外汇业务时，下列哪项不属于其应遵守的规定？()

A.不得违规办理外汇业务

B.不得泄露客户信息

C.不得从事非法外汇交易

D.不得从事洗钱活动

3.根据《银行业金融机构反洗钱规定》，下列哪项不属于反洗钱的措施？()

A.建立健全内部反洗钱制度

B.加强客户身份识别

C.从事与反洗钱无关的业务

D.定期进行客户身份审核

4.商业银行办理个人贷款业务，下列哪项不是贷款合同的主要内容？()

A.贷款金额

B.贷款期限

C.贷款利率

D.贷款人的姓名

5.商业银行在开展信贷业务时，应当遵循的原则不包括下列哪项？()

A.安全性原则

B.流动性原则

C.公开性原则

D.利润最大化原则

6.根据《银行业消费者权益保护法》，银行业消费者享有的权利不包括下列哪项？()

A.知情权

B.选择权

C.安全权

D.知识权

7.商业银行在办理个人存款业务时，下列哪项不属于存款人的权利？()

A.存款本金和利息的返还权

B.保密权

C.提前支取权

D.转让权

8.根据《银行业反洗钱法》，下列哪项不是反洗钱工作的重点领域？()

A.贸易金融业务

B.金融机构跨境交易

C.金融机构内部管理

D.金融机构客户身份识别

9.商业银行在开展理财业务时，下列哪项不属于其应履行的义务？()

A.确保理财产品合规销售

B.保障投资者合法权益

C.从事与理财业务无关的业务

D.提供充分的产品信息

10.根据《银行业消费者权益保护法》，银行业消费者在遭受侵权时，下列哪项不属于其救济途径？()

A.与银行业机构协商解决

B.向银行业监管部门投诉

C.向人民法院提起诉讼

D.请求仲裁机构仲裁

二、多选题(共5题)

11.商业银行在办理贷款业务时，以下哪些行为属于违规操作？()

A.贷款资金被挪用

B.贷款利率不符合规定

C.未对借款人进行信用评估

D.贷款合同内容不真实

12.根据《银行业消费者权益保护法》，银行业消费者享有哪些基本权利？()

A.知情权

B.选择权

C.安全权

D.依法求偿权

13.商业银行在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内控制度

B.加强客户身份识别

C.定期进行反洗钱风险评估

D.及时报告可疑交易

14.以下哪些属于商业银行贷款业务的风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

15.根据《银行业法律法规与综合能力》，以下哪些行为构成银行业金融机构的违法行为？()

A.非法集资

B.恶意透支

C.滥用职权

D.拖欠员工工资

三、填空题(共5题)

16.《银行业消费者权益保护法》规定，银行业消费者有权要求银行提供格式合同，并在签订前对格式合同中条款进行详细说明。此处所称的格式合同，是指由银行预先拟定，且在签订合同时未与消费者协商的合同。

17.商业银行在反洗钱工作中，应当建立健全客户身份识别制度，对客户进行有效的身份识别，以防止洗钱等违法犯罪活动。

18.《银行业金融机构反洗钱规定》要求，银行业金融机构应当建立健全内部反洗钱审计制度，对反洗钱工作进行审计监督。

19.根据《银行业金融机构客户身份识别规定》，银行业金融机构对客户进行身份识别时，应当核实客户的真实身份，包括但不限于客户的姓名、身份证件号码、职业等。

20.《银行业金融机构反洗钱规定》明确，银行业金融机构在开展业务时，对涉嫌洗钱的可疑交易，应当立即向中国人民银行及其分支机构报告。

四、判断题(共5题)

21.商业银行在办理贷款业务时，可以不进行借款人的信用评估。()

A.正确B.错误

22.银行业消费者在签订合同前，无权要求银行提供格式合同的详细说明。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在反洗钱工作中，可以不报告可疑交易。()

A.正确B.错误

24.商业银行在开展理财业务时，不需要对理财产品进行风险评估。()

A.正确B.错误

25.银行业消费者在遭受侵权时，只能通过诉讼途径来维护自己的权益。()

A.正确