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历年理财规划师之三级理财规划师题库及答案【新】

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不是理财规划师的主要职责？()

A.提供财务咨询

B.协助客户进行投资决策

C.管理客户资产

D.审核公司财务报表

2.在制定退休规划时，以下哪项不是需要考虑的因素？()

A.预期寿命

B.现有储蓄

C.养老金制度

D.健康状况

3.以下哪项不属于个人资产负债表中的资产项目？()

A.房地产

B.流动资产

C.应收账款

D.长期负债

4.以下哪项不属于风险管理的策略？()

A.风险分散

B.风险规避

C.风险自留

D.风险增加

5.在为客户进行教育金规划时，以下哪项不是需要考虑的因素？()

A.教育费用

B.学费增长率

C.孩子的兴趣

D.家庭收入

6.以下哪项不是影响投资组合收益率的因素？()

A.投资组合的多样化程度

B.投资者的风险偏好

C.市场利率水平

D.投资者的年龄

7.以下哪项不是保险产品的主要功能？()

A.投资增值

B.风险保障

C.紧急资金准备

D.税收优惠

8.在为客户进行退休规划时，以下哪项不是需要考虑的退休收入来源？()

A.养老金

B.工资收入

C.投资收益

D.子女赡养

9.以下哪项不是理财规划师在制定预算规划时需要遵循的原则？()

A.目标导向

B.适度消费

C.灵活性

D.长期主义

10.以下哪项不是影响债券价格变动的因素？()

A.市场利率水平

B.债券信用评级

C.债券到期时间

D.投资者的情绪

11.在为客户进行遗产规划时，以下哪项不是需要考虑的因素？()

A.遗产税法规

B.家庭成员关系

C.客户的宗教信仰

D.财产分配意愿

二、多选题(共5题)

12.以下哪些是理财规划师在制定投资组合时需要考虑的因素？()

A.客户的风险承受能力

B.投资目标

C.投资期限

D.市场波动

E.客户的年龄

13.以下哪些属于退休规划中的固定成本？()

A.房屋按揭贷款

B.医疗保险费用

C.子女教育支出

D.退休金支出

E.旅游费用

14.以下哪些是个人财务状况分析的关键指标？()

A.资产负债率

B.净资产

C.每月现金流

D.投资收益率

E.债务收入比

15.以下哪些是保险产品的主要类型？()

A.寿险

B.意外险

C.健康险

D.财产险

E.责任险

16.以下哪些是理财规划师在制定遗产规划时需要考虑的因素？()

A.遗产税法规

B.家庭成员关系

C.客户的意愿

D.财产分配计划

E.客户的宗教信仰

三、填空题(共5题)

17.理财规划师在进行财务分析时，通常会使用______来评估客户的偿债能力。

18.在退休规划中，______是指客户在退休后能够维持当前生活水平的资金需求。

19.在进行投资组合管理时，理财规划师通常会采用______策略来分散投资风险。

20.在制定个人预算时，理财规划师会建议客户将收入分为______、紧急备用金和自由支配收入三部分。

21.理财规划师在为客户进行遗产规划时，会考虑______，以确保遗产的合理分配。

四、判断题(共5题)

22.理财规划师的主要职责是帮助客户实现财务自由。()

A.正确B.错误

23.所有类型的保险产品都能提供税收优惠。()

A.正确B.错误

24.个人资产负债表中，负债总是小于资产。()

A.正确B.错误

25.在制定退休规划时，预期寿命越长，所需的退休金储备就越少。()

A.正确B.错误

26.理财规划师在制定投资组合时，应完全避免市场风险。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

27.什么是财务杠杆，它在投资中起到什么作用？

28.如何评估客户的投资风险承受能力？

29.为什么退休规划对个人和家庭来说非常重要？

30.在遗产规划中，为什么需要考虑遗产税法规的影响？

31.如何帮助客户管理投资组合以实现长期稳定增长？

历年理财规划师之三级理财规划师题库及答案【新】

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】审核公司财务报表通常是财务会计的职责，而非理财规划师的主要职责。理财规划师主要负责为客户提供个人或家庭的财务规划服务。

2.【答案】