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《2025年银行从业资格[银行风险预防]科目》真题试卷详解

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

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一、单选题(共10题)

1.银行在进行信用风险评估时，以下哪个因素不是信用风险的主要因素？()

A.借款人的还款能力

B.借款人的还款意愿

C.市场风险

D.信用风险的管理

2.以下哪项不属于银行操作风险的一种？()

A.内部欺诈

B.系统故障

C.客户投诉

D.合规风险

3.在银行风险管理中，以下哪项不是风险缓释手段？()

A.保证

B.信用衍生品

C.保险

D.增加资本

4.银行在识别客户身份时，以下哪项不属于反洗钱（AML）的要求？()

A.客户身份识别

B.客户风险评估

C.客户账户监控

D.客户资料保密

5.以下哪项不是银行流动性风险的一个典型表现？()

A.存款大量提取

B.市场流动性紧张

C.信贷资产质量下降

D.货币市场利率波动

6.在银行风险管理中，以下哪项不是内部控制的要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.信息与沟通

D.风险转移

7.银行在执行反洗钱政策时，以下哪项不是客户尽职调查（CDD）的要求？()

A.收集客户身份信息

B.识别客户交易目的和性质

C.监测客户交易活动

D.保密客户信息

8.银行在处理突发事件时，以下哪项不是危机管理的关键环节？()

A.紧急响应

B.信息披露

C.法律诉讼

D.媒体关系

9.在银行风险管理中，以下哪项不是操作风险的一种类型？()

A.技术风险

B.人员风险

C.法律风险

D.市场风险

10.以下哪项不是银行资本充足率监管指标的一部分？()

A.核心资本充足率

B.总资本充足率

C.附加资本要求

D.资产负债率

二、多选题(共5题)

11.银行在进行贷款审批时，以下哪些因素是评估信用风险的重要指标？()

A.借款人的还款能力

B.借款人的信用历史

C.借款人的还款意愿

D.借款人的担保物价值

E.市场经济环境

12.以下哪些措施是银行用于防范操作风险的有效手段？()

A.加强内部控制

B.建立风险管理体系

C.定期进行风险评估

D.增加资本充足率

E.提高员工风险意识

13.在银行反洗钱（AML）过程中，以下哪些是客户尽职调查（CDD）的必要步骤？()

A.收集客户身份信息

B.识别客户交易目的和性质

C.监测客户交易活动

D.定期更新客户信息

E.保密客户信息

14.以下哪些属于银行流动性风险的来源？()

A.资产流动性不足

B.负债期限错配

C.市场利率波动

D.客户大量提取存款

E.政策变动

15.以下哪些是银行风险管理中内部控制的关键要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.监督

三、填空题(共5题)

16.银行在进行客户身份识别时，通常需要收集客户的哪些信息？

17.在银行风险管理中，以下哪种风险是指由于内部流程、人员、系统或外部事件等原因导致的直接或间接损失的风险？

18.银行在评估信用风险时，通常会考虑借款人的哪些因素？

19.银行流动性风险的衡量指标通常包括哪些？

20.银行风险管理中的内部控制框架包括哪些关键要素？

四、判断题(共5题)

21.银行在进行客户尽职调查时，不需要收集客户的职业信息。()

A.正确B.错误

22.操作风险是指由于外部事件导致的直接或间接损失的风险。()

A.正确B.错误

23.银行资本充足率越高，其抗风险能力就越强。()

A.正确B.错误

24.在银行风险管理中，市场风险可以通过增加资本充足率来缓解。()

A.正确B.错误

25.银行在识别客户身份时，可以通过网络搜索等方式获取客户信息。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简要说明银行在反洗钱（AML）方面应采取的主要措施。

27.什么是银行流动性风险？请列举至少两种可能导致银行流动性风险的因素。

28.简述银行风险管理中内部控制的主要目的。

29.什么是信用风险缓释？请举例说明。

30.请解释什么是银行的风险偏好，并说明银行如何根据风险偏好进行风险管理。

《2025年银行从业资格[银行风险预防]科目》真题试卷详解

一、单选题(共10题)