2025银行运营检查试题及答案.docxVIP

2025银行运营检查试题及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行办理现金业务时，对于超过一定金额的现金交易，应采取何种措施？()

A.不需要采取特殊措施

B.实行客户身份识别

C.必须要求客户出示身份证

D.必须要求客户提供交易理由

2.银行在进行大额交易报告时，以下哪项不属于大额交易报告的范围？()

A.单笔交易金额超过人民币100万元

B.涉及境外交易

C.与洗钱、恐怖融资活动相关的交易

D.单日累计交易金额超过人民币10万元

3.银行在客户身份识别时，以下哪项信息不属于客户身份识别的主要内容？()

A.客户的姓名和身份证号码

B.客户的住址和联系方式

C.客户的婚姻状况和子女情况

D.客户的职业和收入情况

4.银行在客户投诉处理过程中，以下哪项不是客户投诉处理的正确流程？()

A.接到投诉后立即进行调查

B.在规定时间内答复客户

C.将投诉信息记录在案

D.忽略客户的投诉

5.银行在开展跨境人民币业务时，以下哪项不是必须遵守的规定？()

A.严格遵守外汇管理法规

B.实施反洗钱和反恐怖融资措施

C.客户身份识别和尽职调查

D.不得开展跨境人民币业务

6.银行在客户存款业务中，以下哪项不是客户存款账户的基本要求？()

A.客户身份真实有效

B.存款金额合法合规

C.存款账户安全可靠

D.客户需提供婚姻状况证明

7.银行在贷款业务中，以下哪项不是贷款审批的必要程序？()

A.审查借款人信用状况

B.评估贷款风险

C.客户现场签字确认

D.通知借款人贷款发放

8.银行在处理客户投诉时，以下哪项不是处理投诉的宗旨？()

A.及时解决问题

B.保护客户合法权益

C.提高服务质量

D.维护银行形象

9.银行在执行反洗钱职责时，以下哪项不是反洗钱工作的重点？()

A.识别和防范洗钱风险

B.落实客户身份识别制度

C.加强内部审计和监控

D.提高员工反洗钱意识

10.银行在处理客户账户异常交易时，以下哪项不是处理异常交易的程序？()

A.立即通知客户

B.审查交易记录

C.向监管机构报告

D.立即冻结账户

二、多选题(共5题)

11.银行在执行反洗钱职责时，以下哪些措施是必要的？()

A.加强客户身份识别

B.建立风险评估体系

C.定期进行内部审计

D.提高员工反洗钱意识

E.减少与高风险客户的交易

12.以下哪些行为可能构成洗钱活动？()

A.购买房地产

B.购买贵金属

C.转账到境外账户

D.使用现金进行大额交易

E.通过多个账户进行资金转移

13.银行在处理客户投诉时，以下哪些做法是正确的？()

A.认真倾听客户诉求

B.及时记录投诉内容

C.在规定时间内答复客户

D.保护客户隐私

E.忽略客户的投诉

14.银行在办理跨境人民币业务时，以下哪些规定是必须遵守的？()

A.严格执行外汇管理规定

B.实施客户身份识别和尽职调查

C.保障交易的真实性和合规性

D.遵守反洗钱和反恐怖融资法律法规

E.可以不进行风险评估

15.以下哪些属于银行客户存款账户管理的基本要求？()

A.确保客户身份真实有效

B.保障存款账户安全可靠

C.提供多种存款方式选择

D.严格执行存款利率政策

E.不允许客户进行跨行转账

三、填空题(共5题)

16.根据《反洗钱法》，银行在客户身份识别时，应当对客户进行身份验证，并登记客户身份基本信息，包括客户的姓名、身份证号码、住所地或者工作单位地址、联系方式等。以下哪项不属于客户身份基本信息？

17.银行在进行大额交易报告时，如交易金额达到人民币______万元以上，或者涉及跨境交易，应当向中国人民银行当地分支行报告。

18.银行在办理跨境人民币业务时，应当遵守______，确保交易的真实性和合规性。

19.银行在处理客户投诉时，应当在______内答复客户，并采取有效措施解决问题。

20.银行在执行反洗钱职责时，应当建立健全______，以识别和防范洗钱风险。

四、判断题(共5题)

21.银行在客户身份识别过程中，可以通过非面对面方式识别客户身份。()

A.正确B.错误

22.银行在处理客户投诉时，可以不记录投诉内容。()

A.正确B.错误

23.银行在执行反洗钱职责时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错