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从业资格中级风险管理考试题库附参考答案【夺分金卷】

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.风险管理的基本原则不包括以下哪项？()

A.全面性原则

B.预防为主原则

C.可持续性原则

D.成本效益原则

2.在信用风险中，以下哪项不是信用风险的主要类型？()

A.违约风险

B.信用转换风险

C.利率风险

D.流动性风险

3.风险管理的第一步是什么？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险监控

4.以下哪项不是操作风险的主要来源？()

A.人员因素

B.系统因素

C.外部事件

D.法律法规

5.在风险管理中，风险敞口是指什么？()

A.风险的暴露程度

B.风险的可能损失

C.风险的应对策略

D.风险的评估结果

6.以下哪项不是风险管理的最终目标？()

A.风险控制

B.风险规避

C.风险转移

D.风险增加

7.在风险管理中，以下哪项不是风险评估的方法？()

A.定量分析

B.定性分析

C.风险矩阵

D.风险报告

8.以下哪项不是风险应对策略？()

A.风险规避

B.风险接受

C.风险转移

D.风险控制

9.在风险管理中，以下哪项不是风险监控的步骤？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险报告

10.以下哪项不是风险管理的原则？()

A.全面性原则

B.预防为主原则

C.可持续性原则

D.最优化原则

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于信用风险的管理措施？()

A.建立信用评级体系

B.强化内部控制

C.优化风险定价策略

D.完善担保机制

E.加强市场风险管理

12.在风险识别过程中，以下哪些方法可以采用？()

A.专家调查法

B.案例分析法

C.财务报表分析法

D.风险矩阵法

E.概率分析法

13.以下哪些属于操作风险控制的关键环节？()

A.风险评估

B.风险应对

C.风险监控

D.风险报告

E.人员培训

14.以下哪些因素会影响市场风险的大小？()

A.经济周期

B.利率变动

C.政策法规

D.市场流动性

E.投资者情绪

15.以下哪些属于风险管理的基本原则？()

A.全面性原则

B.预防为主原则

C.成本效益原则

D.可持续发展原则

E.系统性原则

三、填空题(共5题)

16.风险管理中的风险敞口是指企业面临风险的

17.在信用风险中，

18.操作风险的管理措施中，

19.风险管理的第一步是

20.在风险应对策略中，

四、判断题(共5题)

21.风险管理的目标是完全消除风险。()

A.正确B.错误

22.在风险管理中，风险评估是在风险识别之后的步骤。()

A.正确B.错误

23.操作风险可以通过加强内部控制来完全避免。()

A.正确B.错误

24.信用风险只与企业的信用状况有关。()

A.正确B.错误

25.风险转移是风险管理中最重要的策略。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述风险管理的三个基本步骤。

27.什么是风险敞口？如何管理风险敞口？

28.什么是信用风险？信用风险有哪些主要类型？

29.什么是操作风险？操作风险有哪些主要来源？

30.什么是风险矩阵？如何使用风险矩阵进行风险评估？

从业资格中级风险管理考试题库附参考答案【夺分金卷】

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】风险管理的基本原则包括全面性原则、预防为主原则和成本效益原则，但不包括可持续性原则。

2.【答案】C

【解析】信用风险的主要类型包括违约风险、信用转换风险和流动性风险，利率风险属于市场风险的一种。

3.【答案】A

【解析】风险管理的第一步是风险识别，即识别和确定可能影响组织目标实现的风险。

4.【答案】D

【解析】操作风险的主要来源包括人员因素、系统因素和外部事件，法律法规属于合规风险。

5.【答案】A

【解析】风险敞口是指风险的暴露程度，即可能遭受损失的范围。

6.【答案】D

【解析】风险管理的最终目标包括风险控制、风险规避和风险转移，风险增加不是风险管理的目标。

7.【答案】D

【解析】风险评估的方法包括定量分析、定性分析和风险矩阵，风险报告