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2025全员合规培训试题及答案

一、单项选择题（每题仅有一个正确答案，共30题，每题2分，共60分）

1.某银行客户经理在营销理财产品时，向客户承诺“保本保收益”，该行为属于下列哪类风险事件？

A.市场风险??B.操作风险??C.合规风险??D.流动性风险

答案：C

2.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，从业人员不得从事下列哪项活动？

A.参加公益慈善活动??B.以个人名义发布行业研究报告

C.未经批准以机构名义接受媒体采访??D.参加行业协会组织的培训

答案：C

3.2024年12月，国家金融监督管理总局发布《关于加强银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》，其中规定“关键人员”任职回避的亲属范围不包括：

A.配偶??B.兄弟姐妹??C.岳父母??D.堂兄弟姐妹

答案：D

4.某保险公司代理人通过微信朋友圈发布“限时秒杀，年化收益8.8%”的增额终身寿险广告，未提示产品风险，该行为主要违反：

A.《保险法》第一百一十六条??B.《广告法》第八条

C.《个人信息保护法》??D.《民法典》合同编

答案：A

5.反洗钱“三原则”在2025年新规中被调整为“四原则”，新增的原则是：

A.全面性??B.匹配性??C.穿透性??D.持续性

答案：C

6.某券商研究员在未公开信息知情人登记制度要求下，将未上市公司即将披露的财务数据发送给持仓该股票的基金经理，该行为构成：

A.内幕交易??B.操纵市场??C.利益输送??D.违规荐股

答案：A

7.按照《个人信息保护法》，处理敏感个人信息应当取得个人的：

A.口头同意??B.默示同意??C.单独同意??D.概括同意

答案：C

8.银行员工在私人微信群中转发客户征信报告截图，但未显示姓名和身份证号，仍被问责，主要因为：

A.违反“最小必要”原则??B.违反“分级授权”原则

C.违反“目的限定”原则??D.违反“匿名化”原则

答案：A

9.2025年3月1日起施行的《金融消费者投诉处理管理办法》规定，银行机构应在接到投诉后多少日内做出处理决定并告知投诉人？

A.7日??B.10日??C.15日??D.30日

答案：C

10.某城商行行长未经董事会批准，擅自将20亿元同业资金拆借给其同学控制的地产公司，该行为在合规分类中属于：

A.轻微违规??B.一般违规??C.重大违规??D.违纪但不违规

答案：C

11.下列哪项不属于《银行保险机构合规管理办法》规定的“合规管理三道防线”？

A.业务部门??B.合规部门??C.内部审计??D.监事会办公室

答案：D

12.某理财公司销售文件中，将“业绩比较基准”表述为“预期收益”，被监管处罚，其违规性质属于：

A.误导销售??B.虚假宣传??C.违规承诺??D.价格欺诈

答案：A

13.按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料应至少保存：

A.3年??B.5年??C.10年??D.永久

答案：B

14.2025年反洗钱现场检查中，监管发现某券商未对私募资管计划受益所有人进行穿透识别，被处以：

A.警告??B.罚款50万元??C.罚款500万元??D.吊销业务许可

答案：C

15.某银行员工使用办公邮箱注册虚拟货币交易平台，并用工资卡进行大额交易，该行依据员工行为管理办法可给予：

A.扣减绩效??B.警告??C.记大过??D.解除劳动合同

答案：D

16.下列哪项行为未违反“公平竞争”原则？

A.向渠道支付明显高于市场平均的佣金

B.以低于成本价格销售保险产品抢占市场份额

C.在产品说明书中客观比较同业产品收益

D.与同业达成协议统一抬高手续费率

答案：C

17.某信托公司开展“雪球”结构化信托，未对投资者进行合格投资者认定，被认定为：

A.超范围经营??B.违规销售??C.非法集资??D.操纵市场

答案：B

18.2025年新版《银行业从业人员操守指引》首次明确，从业人员不得：

A.在微博发布宏观经济评论

B.参与“直播带货”销售银行代销的贵金属

C.在个人公众号发表读书心得

D.参加高校学术研讨会

答案：B

19.某保险公司将健康险客户理赔数据提供给合作药企用于新药推广，未再次征得客户同意，违反：

A.最少够用原则??B.公开透明原则??C.诚信原则??D.责任原则

答案：A

20.银行网点在销售私募理财产品时，必须完成“双录”，其中“双