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2025年银行从业资格考试综合能力冲刺备考试卷

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在吸收存款时，以下哪项不属于存款的种类？()

A.活期存款

B.定期存款

C.零存整取

D.借款

2.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.结算业务

D.投资业务

3.银行在风险管理中，以下哪项不是风险识别的方法？()

A.风险矩阵

B.风险评估

C.风险预警

D.风险应对

4.关于中央银行的职能，以下哪项描述是错误的？()

A.货币政策的制定和执行

B.国债的发行和管理

C.银行的监管和管理

D.提供金融机构的日常资金需求

5.以下哪项不属于银行内部控制的要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.信息与沟通

D.财务报告

6.银行在提供贷款服务时，以下哪项不是贷款的条件？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的年龄

D.贷款申请人的性别

7.关于银行账户管理，以下哪项描述是错误的？()

A.银行应确保客户账户信息安全

B.银行应允许客户随时查询账户信息

C.银行可限制客户账户的转账额度

D.银行应无条件接受客户的账户查询请求

8.以下哪项不是银行风险管理中的信用风险？()

A.债务人违约风险

B.贷款利率风险

C.交易对手违约风险

D.证券市场风险

9.银行在提供跨境金融服务时，以下哪项不是跨境金融服务的特点？()

A.跨境资金流动

B.跨境汇率风险

C.跨境监管政策差异

D.跨境支付结算

二、多选题(共5题)

10.商业银行在以下哪些业务中存在流动性风险？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.投资业务

D.结算业务

11.银行在制定信贷政策时，以下哪些因素需要考虑？()

A.宏观经济环境

B.行业风险

C.信用风险

D.利率风险

12.以下哪些属于银行风险管理的内部控制要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

13.银行在反洗钱方面需要遵守的法律法规包括以下哪些？()

A.反洗钱法

B.反恐怖融资法

C.国际反洗钱标准

D.银行保密法

14.以下哪些属于银行资本充足率监管指标？()

A.核心一级资本充足率

B.一级资本充足率

C.总资本充足率

D.监管资本

三、填空题(共5题)

15.银行在吸收存款时，通常将存款分为活期存款和__存款两大类。

16.中央银行作为国家的货币发行机构，负责发行__和纸币。

17.银行在风险管理中，对风险进行分类的一种常见方法是使用__。

18.根据我国《反洗钱法》，金融机构应当对客户进行身份识别，并自业务关系存续之日起__内持续关注客户身份信息。

19.银行在提供跨境金融服务时，需要考虑的汇率风险主要包括__风险和__风险。

四、判断题(共5题)

20.商业银行的资本充足率要求高于中央银行的资本要求。()

A.正确B.错误

21.银行在进行信贷审批时，客户的年龄是重要的考虑因素。()

A.正确B.错误

22.反洗钱法规要求银行对所有的客户交易都必须进行严格的审查。()

A.正确B.错误

23.银行的风险管理中，信用风险是唯一需要管理的风险。()

A.正确B.错误

24.银行在执行反洗钱政策时，可以自行决定是否向监管机构报告可疑交易。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述商业银行资本充足率的概念及其重要性。

26.阐述银行在反洗钱方面应承担的义务和责任。

27.解释银行流动性风险的概念及其可能带来的影响。

28.简述银行在信贷审批过程中应遵循的原则。

29.说明银行在跨境金融服务中面临的主要风险及其应对措施。

2025年银行从业资格考试综合能力冲刺备考试卷

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】借款是银行向客户提供的资金，而不是银行吸收的存款类型。

2.【答案】D

【解析】投资业务属于商业银行的资产业务，而不是负债业务。

3.【答案】B

【解析】风险评估是对识别出的风险进行评估，而不是识别风险的方法。

4.【答案】D

【解析】中央银行通常不直接提供金融机构的日常资金需求，而是通过货币市场操作等手段影响整个金融体系的