2026年综合类-反洗钱考试-反洗钱基础知识历年真题摘选带答案详解.docxVIP

2026年综合类-反洗钱考试-反洗钱基础知识历年真题摘选带答案详解

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共20题）

1、根据《金融机构客户身份识别和身份资料保存管理办法》，金融机构应将客户划分为低风险、中风险和高风险等级，其中高风险客户需采取特别措施。以下哪项不属于高风险客户的典型特征？（A）频繁进行大额资金划转（B）短期内多次更换联系方式（C）账户余额长期低于1万元（D）涉及跨境赌博相关交易

A.频繁进行大额资金划转

B.短期内多次更换联系方式

C.账户余额长期低于1万元

D.涉及跨境赌博相关交易

2、反洗钱工作中，以下哪项属于客户身份识别（KYC）的核心环节？（A）对已开户客户进行年度复核（B）对高风险客户进行实地尽调（C）对5万元以上大额交易进行报告（D）对受益所有人进行穿透式识别

A.对已开户客户进行年度复核

B.对高风险客户进行实地尽调

C.对5万元以上大额交易进行报告

D.对受益所有人进行穿透式识别

3、某银行发现客户A账户连续3个月每天转入500元，且账户余额始终不超过100元。该行为最可能属于哪种可疑交易类型？（A）异常资金流转（B）虚假身份开立（C）洗钱资金集中（D）洗钱资金分散

A.异常资金流转

B.虚假身份开立

C.洗钱资金集中

D.洗钱资金分散

4、反洗钱监管机关对金融机构的监管措施不包括以下哪项？（A）现场检查（B）非现场监管（C）行政处罚（D）市场准入限制

A.现场检查

B.非现场监管

C.行政处罚

D.市场准入限制

5、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下哪项属于大额交易报告标准？（A）单笔5万元以上（B）单日累计10万元以上（C）单月累计50万元以上（D）单笔20万元以上

A.单笔5万元以上

B.单日累计10万元以上

C.单月累计50万元以上

D.单笔20万元以上

6、反洗钱技术手段不包括以下哪项？（A）生物识别技术（B）区块链溯源（C）人工智能监测（D）人工可疑交易排查

A.生物识别技术

B.区块链溯源

C.人工智能监测

D.人工可疑交易排查

7、某客户开立银行账户时仅提供身份证复印件，未配合生物识别验证。根据反洗钱规定，该机构应如何处理？（A）继续办理业务（B）要求补充完整资料（C）立即冻结账户（D）上报可疑交易

A.继续办理业务

B.要求补充完整资料

C.立即冻结账户

D.上报可疑交易

8、反洗钱工作中，金融机构应对受益所有人进行穿透式识别，以下哪项属于穿透式识别的例外情形？（A）持股10%以上股东（B）实际控制人（C）自然人间接持有50%股份（D）境外注册空壳公司

A.持股10%以上股东

B.实际控制人

C.自然人间接持有50%股份

D.境外注册空壳公司

9、某客户办理跨境汇款时，收款方为某国家驻华使馆，汇款用途为公务接待费。根据反洗钱规定，该机构应如何处理？（A）正常办理（B）延迟办理（C）加强尽职调查（D）立即上报可疑交易

A.正常办理

B.延迟办理

C.加强尽职调查

D.立即上报可疑交易

10、某企业通过第三方支付平台分10次向个人账户转入50万元，每次5万元。根据反洗钱规定，该机构应如何处理？（A）不报告（B）单笔报告（C）合并报告（D）延迟报告

A.不报告

B.单笔报告

C.合并报告

D.延迟报告

11、反洗钱的三个阶段不包括（）。A.客户身份识别B.交易监控C.可疑交易报告D.内部审计

ABCD

12、根据《金融机构反洗钱规定》，客户身份识别应至少包含（）。A.姓名B.身份证号C.职业D.联系方式

ABCD

13、大额交易报告标准为单日（）。A.5万元B.10万元C.20万元D.50万元

ABCD

14、可疑交易特征不包括（）。A.频繁小额转账B.现金存取集中C.账户短期内余额波动D.正常交易模式

ABCD

15、反洗钱内控体系的核心原则不包括（）。A.独立性原则B.风险为本原则C.持续监测原则D.保密原则

ABCD

16、分层转账（Layering）是洗钱手段中的（）。A.布局阶段B.掩饰阶段C.集成阶段D.离岸阶段

ABCD

17、金融机构反洗钱培训覆盖率应达到（）。A.100%员工B.80%员工C.全员覆盖且记录保存5年D.上述全部

ABCD

18、虚拟货币洗钱的主要风险是（）。A.交易透明度高B.匿名性强C.跨境结算快D.监管完善

ABCD

19、反洗钱客户尽调中“了解客户”阶段最迟应于开户后（）完成。A.1天B.3天C.7天D.15天

ABCD

20、洗钱罪最高可处（）有期徒刑。A.3年B.5年C.10年D.无上限