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2025年跨境支付基础业务档案管理真题及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.跨境支付档案中，客户身份资料的最短保管期限为（）

A.3年

B.5年

C.10年

D.永久

2.根据《跨境支付服务管理办法》，跨境支付机构对单笔金额等值（）美元及以上的跨境交易档案，应进行专项标记管理。

A.1万

B.5万

C.10万

D.50万

3.跨境支付电子档案的存储要求不包括（）

A.本地备份

B.异地备份

C.普通云盘存储

D.定期检测有效性

4.跨境支付档案销毁时，需经过的审批流程是（）

A.业务部门负责人审批

B.合规部门负责人审批

C.分管领导审批

D.业务部门-合规部门-分管领导三级审批

5.反洗钱（AML）档案的最短保管期限为（）

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

6.跨境支付档案分类标准中，按（）分类可分为个人客户和企业客户。

A.业务类型

B.客户类型

C.风险等级

D.交易金额

7.跨境支付档案归档的时限要求是（）

A.交易完成后3个工作日内

B.交易完成后5个工作日内

C.交易完成后7个工作日内

D.交易完成后10个工作日内

8.根据《电子档案管理规范》，电子档案的备份介质需定期（）检测有效性。

A.每季度

B.每半年

C.每年

D.每两年

9.跨境支付档案中，外汇申报材料属于（）

A.交易凭证

B.客户身份资料

C.外汇合规档案

D.反洗钱档案

10.跨境支付档案的编目规则中，档号的编制应遵循（）原则。

A.随机生成

B.按时间顺序

C.按业务类型

D.统一标准

11.跨境支付档案查询时，需满足的条件不包括（）

A.内部审批

B.客户授权

C.监管部门要求

D.公开查询

12.跨境支付档案销毁的方式中，电子档案应采用（）

A.纸质碎纸化

B.彻底擦除

C.焚烧

D.填埋

13.跨境支付档案的保密措施中，访问权限分级管理属于（）

A.物理安全

B.技术安全

C.管理安全

D.合规安全

14.跨境支付档案中，可疑交易报告（STR）材料属于（）

A.交易凭证

B.客户身份资料

C.反洗钱档案

D.外汇合规档案

15.跨境支付档案全生命周期管理的起点是（）

A.收集

B.整理

C.保管

D.利用

16.跨境支付档案中，智能合约存证管理属于（）

A.传统档案管理

B.数字化支付档案管理

C.纸质档案管理

D.外汇合规档案管理

17.跨境支付档案的应急处置中，档案损坏后的恢复流程不包括（）

A.风险排查

B.系统升级

C.数据恢复

D.责任追究

18.跨境支付档案中，货物贸易外汇收支单证属于（）

A.交易凭证

B.客户身份资料

C.外汇合规档案

D.反洗钱档案

19.跨境支付档案的利用中，查询流程需记录（）

A.查询时间

B.查询人

C.查询目的

D.以上都是

20.跨境支付档案中，虚拟资产跨境交易记录属于（）

A.传统档案管理

B.数字化支付档案管理

C.纸质档案管理

D.外汇合规档案管理

二、多项选择题（每题2分，共20分）

1.下列属于跨境支付档案归档范围的有（）

A.交易指令记录

B.外汇申报回执

C.客户风险等级评估报告

D.内部审批邮件

2.下列关于跨境支付档案数字化管理的说法，正确的有（）

A.电子档案需采用不可篡改的存储介质（如区块链）

B.数字化档案可替代纸质档案作为法律依据

C.电子档案备份介质需定期（每半年）检测有效性

D.跨境传输的电子档案无需加密，仅需留存传输记录

3.跨境支付档案“三统一”管理原则包括（）

A.统一分类标准

B.统一保管期限

C.统一销毁流程

D.统一存储介质

4.跨境支付档案保管的安全措