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2023年理财规划师之二级理财规划师模考预测题库(夺冠系列)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.在制定个人理财计划时，以下哪项不是理财目标？()

A.退休规划

B.买房计划

C.治疗疾病

D.储蓄应急资金

2.以下哪种投资方式风险最低？()

A.股票投资

B.债券投资

C.黄金投资

D.房地产投资

3.个人财务自由的核心指标是什么？()

A.财富总额

B.年收入

C.净资产

D.可支配收入

4.以下哪种情况可能增加个人负债？()

A.获得晋升加薪

B.增加投资收益

C.购买新房

D.减少消费支出

5.以下哪种金融产品适合长期投资？()

A.货币市场基金

B.债券

C.股票

D.活期存款

6.在风险管理中，以下哪种方法不是常用的风险分散手段？()

A.分散投资

B.增加保险

C.紧急备用金

D.财务杠杆

7.在通货膨胀期间，以下哪种资产保值能力最强？()

A.现金

B.债券

C.黄金

D.房地产

8.在制定退休规划时，以下哪个因素不是主要考虑因素？()

A.退休年龄

B.生活水平

C.医疗费用

D.儿女教育

9.以下哪种投资策略适用于短期内资金流动性要求高的投资者？()

A.分红投资策略

B.长期增长投资策略

C.定期定额投资策略

D.短期波动投资策略

10.以下哪个金融产品不属于固定收益产品？()

A.国债

B.债券

C.股票

D.货币市场基金

二、多选题(共5题)

11.在为客户进行投资组合规划时，以下哪些因素需要考虑？()

A.客户的风险承受能力

B.客户的投资期限

C.客户的资产规模

D.当前市场环境

E.客户的退休计划

12.以下哪些是衡量投资风险的方法？()

A.标准差

B.希腊字母风险指标

C.收益率

D.预期收益率

E.风险回报比

13.以下哪些属于非系统性风险？()

A.市场风险

B.利率风险

C.操作风险

D.信用风险

E.流动性风险

14.在理财规划中，以下哪些属于紧急备用金的使用场景？()

A.突发疾病治疗费用

B.购买新车

C.临时失业期间的生活费

D.退休规划中的额外支出

E.偿还信用卡欠款

15.以下哪些是影响退休金需求的因素？()

A.预期寿命

B.退休前的收入水平

C.退休后的生活方式

D.子女的教育费用

E.社会福利待遇

三、填空题(共5题)

16.在理财规划中，资产配置是指根据客户的风险承受能力、投资目标和资金需求，将资产分配到不同的投资工具中，以达到风险和收益的平衡。其中，资产是指客户可用于投资的资源，包括但不限于现金、股票、债券、基金、房地产等。

17.理财规划中的预算是指在一定时期内，对收入和支出进行系统记录、分析和计划的过程。它有助于客户了解自己的财务状况，制定合理的消费和储蓄计划。

18.在投资中，风险是指投资可能面临的不确定性，包括本金损失、收益波动等。风险可以分为系统性风险和非系统性风险，其中，系统性风险是指影响整个市场或经济体系的风险，如通货膨胀、利率变动等。

19.理财规划中的紧急备用金是指为应对突发事件而储备的资金，通常建议家庭储备的紧急备用金相当于3到6个月的生活费用。

20.退休规划是指为退休生活做好财务准备的过程，它包括确定退休年龄、评估退休后的收入需求、规划退休资金的来源等。退休规划的目标是确保客户在退休后能够维持舒适的生活水平。

四、判断题(共5题)

21.在制定个人投资计划时，投资者应优先考虑高风险高收益的投资产品。()

A.正确B.错误

22.紧急备用金应占家庭总资产的比例至少为10%。()

A.正确B.错误

23.在通货膨胀期间，持有现金是一种有效的投资策略。()

A.正确B.错误

24.退休规划应该从年轻时开始，以积累足够的退休资金。()

A.正确B.错误

25.个人信用评分只影响个人在银行的贷款审批。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：什么是资产配置，它在理财规划中的作用是什么？

27.问：如何评估客户的投资风险承受能力？

28.问：在制定退休规划时，有哪些关键的财务指标需要考虑？

29.问：什么是税收筹划，为什么在理财规划中非常重要？

30.问：什么是保险