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2024年理财规划师之三级理财规划师模考预测题库(夺冠系列)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.在制定个人理财计划时，以下哪项不是理财目标？()

A.退休规划

B.购车计划

C.偿还房贷

D.捐赠给慈善机构

2.以下哪种投资产品通常被认为风险最低？()

A.股票

B.债券

C.混合型基金

D.期货

3.在通货膨胀期间，以下哪种资产可能保值？()

A.现金

B.房地产

C.普通存款

D.货币基金

4.以下哪项不属于个人信用记录的内容？()

A.信用卡还款记录

B.按揭贷款记录

C.保险理赔记录

D.税收缴纳记录

5.以下哪种投资策略适合风险承受能力较低的投资者？()

A.成长型投资

B.收入型投资

C.价值型投资

D.加密货币投资

6.在计算投资回报率时，以下哪个公式是正确的？()

A.(投资收益/投资成本)×100%

B.(投资成本/投资收益)×100%

C.(投资成本/投资收益+投资成本)×100%

D.(投资收益/投资成本+投资收益)×100%

7.以下哪种情况可能导致个人信用评分下降？()

A.信用卡透支

B.信用卡按时还款

C.信用额度增加

D.信用额度减少

8.在制定投资组合时，以下哪项不是分散风险的有效方法？()

A.投资不同类型的资产

B.投资不同行业的公司

C.投资不同国家的公司

D.投资同一公司的不同产品

9.以下哪种保险产品适合为家庭提供全面的保障？()

A.人寿保险

B.意外伤害保险

C.健康保险

D.以上所有

二、多选题(共5题)

10.在制定个人财务规划时，以下哪些因素需要考虑？()

A.当前收入水平

B.预期收入变化

C.家庭责任和支出

D.投资目标和偏好

E.紧急备用金需求

11.以下哪些投资产品属于固定收益类投资？()

A.股票

B.债券

C.混合型基金

D.指数基金

E.商品期货

12.以下哪些行为可能对个人信用记录产生负面影响？()

A.按时还款

B.超额消费

C.信用卡透支

D.保险理赔

E.信用额度增加

13.在投资组合管理中，以下哪些策略可以用来降低风险？()

A.分散投资

B.长期持有

C.定期调整

D.购买保险

E.高频交易

14.以下哪些属于退休规划的关键要素？()

A.确定退休年龄

B.评估退休生活费用

C.制定储蓄和投资计划

D.考虑遗产规划

E.保持健康的生活方式

三、填空题(共5题)

15.理财规划师在为客户制定个人财务规划时，首先需要了解客户的______，以确定其财务目标和需求。

16.在通货膨胀率较高的时期，投资者应优先考虑投资______类资产，以抵御通货膨胀风险。

17.对于风险承受能力较低的投资者，理财规划师通常会推荐______型投资产品，以确保资产的安全。

18.为了应对突发事件和意外支出，理财规划师建议客户建立______，以应对生活中的不确定性。

19.在退休规划中，理财规划师需要帮助客户确定退休后的______，以确保退休生活质量的稳定。

四、判断题(共5题)

20.个人信用评分越高，申请贷款的利率就越低。()

A.正确B.错误

21.所有的股票投资都具有相同的风险水平。()

A.正确B.错误

22.在通货膨胀期间，持有现金是一种有效的投资策略。()

A.正确B.错误

23.投资组合的多元化可以消除所有风险。()

A.正确B.错误

24.退休规划仅涉及退休后的收入安排。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.什么是资产配置？

26.在制定个人退休规划时，理财规划师通常会考虑哪些关键因素？

27.什么是紧急备用金？为什么它对个人财务规划很重要？

28.什么是保险规划？它对个人理财规划有什么作用？

29.如何评估投资组合的表现？

2024年理财规划师之三级理财规划师模考预测题库(夺冠系列)

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】捐赠给慈善机构虽然是一种社会责任，但不属于个人理财计划中的常规目标。

2.【答案】B

【解析】债券通常由政府或企业发行，风险相对较低，是固定收益类投资产品。

3.【答案】B

【解析】房地产通常在