防范2026年监管缺失风险培训.pptxVIP

防范2026年监管缺失风险培

训

汇报人：XXX

XXX

目录

01.02.03.

监管风险概述风险识别方法风险评估体系

04.05.06.

风险应对策略新兴风险防范案例分析与演

练

监管风险概述

PART01

2026年监管环境预测

规则分化加剧韧性要求升级技术治理滞后

各国监管机构将基于本土利监管重点从传统审慎监管转人工智能应用速度远超监管

益重写规则，形成差异化的向运营韧性、网络安全及金跟进，70%的银行机构已部

监管框架，尤其在人工智能、融犯罪防控，如欧盟《数字署或试点智能体AI，但缺乏

数字资产等领域，跨国企业运营弹性法案》（DORA）统一治理框架，可解释性、

需应对多司法管辖区合规拼推动第三方风险管理标准化，可审计性成为合规关键痛点。

凑的挑战。企业需强化风险敞口评估。

监管缺失的核心概念

01规则真空地带02执行力度不均

新兴技术（如生成式AI、稳定币）快部分领域虽有立法但执法资源不足，

速发展，现有法规未能覆盖其全生命或存在地方性监管套利空间，如算法

周期风险，导致企业面临无明确合规备案制度在部分区域的落地差异可能

指引的灰色区域。引发不公平竞争。

03动态性风险04全球协调失效

监管滞后于技术迭代，企业可能因未国际监管合作机制薄弱，跨境数据流

预见的政策调整（如突发性数据跨境动、数字税收等议题缺乏一致性标准，

限制）陷入被动合规困境。加剧企业合规成本与复杂性。

监管缺失的危害分析

系统性风险累积消费者权益受损

如金融科技领域未受监管的“影子银行”活缺乏严格的内容标识或算法透明度要求时，

动可能引发连锁反应，威胁金融稳定，需警AI生成虚假信息、歧视性推荐等可能侵害用

惕非银行机构风险外溢。