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2026年承销专家面试题库及答案解析

一、单选题（共10题，每题2分）

1.在承销过程中，若发行人财务状况出现重大风险，承销商应优先采取以下哪种措施？

A.继续完成承销任务，避免违约

B.立即中止承销，通知投资者并披露风险

C.降低承销费率，以争取更多投资者

D.将风险转嫁给保荐机构

2.某上市公司计划在科创板进行IPO，承销商在尽职调查中应注意以下哪项关键问题？

A.发行人历史沿革是否存在瑕疵

B.投资者对高估值是否接受

C.承销团成员的佣金分配方案

D.科创板上市门槛是否符合当前政策

3.在承销过程中，若市场突然出现流动性危机，承销商应如何应对？

A.延长承销期，等待市场好转

B.减少承销额度，控制风险敞口

C.主动要求监管机构干预市场

D.禁止所有投资者参与认购

4.某公司发行可转债，承销商在估值定价时应重点考虑以下哪项因素？

A.市场利率走势

B.发行人管理层背景

C.承销团成员影响力

D.可转债条款的复杂程度

5.在跨境承销中，若涉及不同法域的投资者，承销商需特别注意以下哪项法律风险？

A.税收政策差异

B.承销团成员国籍

C.发行价格差异

D.投资者风险偏好

6.某地方政府专项债承销过程中，承销商应如何平衡发行利率与市场预期？

A.优先满足地方政府资金需求

B.以市场利率为基准，适当上浮

C.严格限制投资者类型，避免风险

D.通过宣传材料夸大项目收益

7.在承销过程中，若发行人突然披露不利信息，承销商应如何履行信息披露义务？

A.暂缓披露，等待市场反应

B.立即公告，确保透明度

C.指示媒体淡化处理

D.要求监管机构介入调查

8.某券商承销某公司股票，若承销费率低于行业平均水平，可能导致的后果是？

A.承销商利润大幅下降

B.发行价格被压低

C.承销团竞争力增强

D.发行人融资成本增加

9.在承销过程中，若承销团成员之间存在利益冲突，应如何解决？

A.由承销商自行协调

B.请求监管机构仲裁

C.重新组建承销团

D.通过法律诉讼解决

10.某公司发行REITs，承销商在项目推介时应重点强调以下哪项优势？

A.投资收益率

B.发行人品牌影响力

C.承销团成员知名度

D.项目底层资产安全性

二、多选题（共8题，每题3分）

1.在承销过程中，承销商需关注以下哪些风险因素？

A.市场流动性不足

B.发行价格波动

C.发行规模过大

D.承销团成员协调不畅

2.某公司IPO承销过程中，尽职调查应重点关注以下哪些方面？

A.财务数据真实性

B.法律合规性

C.管理团队稳定性

D.投资者认购能力

3.在跨境承销中，承销商需遵守以下哪些法律法规？

A.中国证监会规定

B.交易所在地监管要求

C.投资者所在国证券法

D.承销团成员的内部规章

4.某公司发行债券，承销商在估值定价时应考虑以下哪些因素？

A.市场利率水平

B.发行人信用评级

C.债券条款设计

D.投资者风险偏好

5.在承销过程中，若出现投资者投诉，承销商应如何处理？

A.立即调查投诉内容

B.请求监管机构介入

C.指示发行人承担责任

D.保留相关证据备查

6.某地方政府专项债承销过程中，承销商需关注以下哪些问题？

A.项目合规性

B.发行利率与市场预期匹配

C.投资者资质审查

D.税收政策影响

7.在承销过程中，承销团成员之间的协作应包括以下哪些方面？

A.信息共享

B.佣金分配协商

C.风险控制措施

D.推广策略统一

8.某公司发行REITs，承销商在项目推介时应强调以下哪些优势？

A.底层资产稳定性

B.投资流动性

C.收益分配政策

D.承销团成员资质

三、判断题（共10题，每题1分）

1.承销商在尽职调查中只需关注发行人的财务数据，无需审查其法律合规性。（×）

2.在跨境承销中，承销商可以完全依赖国内监管规则，无需考虑国际法律差异。（×）

3.若承销团成员之间存在利益冲突，可以通过私下协商解决，无需报告监管机构。（×）

4.在承销过程中，若市场流动性不足，承销商应立即中止发行，避免风险扩大。（√）

5.某公司发行可转债，若估值定价过高，可能导致投资者拒绝认购。（√）

6.在承销过程中，承销商可以主动向投资者披露不利信息，以增强透明度。（√）

7.若承销费率低于行业平均水平，承销商仍可通过其他方式获取利润。（√）

8.某公司发行REITs，若底层资产稳定性差，可能影响投资者信心。（√）

9.在承销过程中，承销商只需关注发行人的短期利益，无需考虑其长期发展。（×）

10.若发行人突然披露不利信息，承销商应立即公告，无需等待市场反