银行业法律法规与综合能力_真题模拟题及答案_第13套_背题模式.docxVIP

银行业法律法规与综合能力_真题模拟题及答案_第13套_背题模式

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.《商业银行法》规定，商业银行的存款准备金率由谁决定？()

A.中国人民银行

B.商业银行自己决定

C.国务院决定

D.商业银行董事会决定

2.商业银行在下列哪种情况下可以提前解除与客户的合同？()

A.客户违约

B.客户要求解除合同

C.银行经营困难

D.银行内部政策调整

3.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守哪些规定？()

A.不得利用职务之便谋取私利

B.不得泄露银行商业秘密

C.不得违反职业道德

D.以上都是

4.商业银行吸收的存款中，以下哪项不属于存款业务？()

A.个人储蓄存款

B.单位存款

C.信用卡透支

D.保险业务

5.商业银行在办理贷款业务时，应当如何审查借款人的信用状况？()

A.不得审查借款人的信用状况

B.仅审查借款人的信用报告

C.不仅要审查信用报告，还要审查借款人的收入和财产状况

D.以上都不对

6.商业银行在发行金融债券时，应当符合哪些条件？()

A.经中国人民银行批准

B.有稳定的收益来源

C.有良好的信誉

D.以上都是

7.银行业金融机构在发生重大风险事件时，应当如何处理？()

A.立即上报中国人民银行

B.私下处理，不对外公开

C.仅向股东通报

D.以上都不对

8.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在反洗钱方面应当承担哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别

C.收集和报告大额交易和可疑交易

D.以上都是

9.商业银行在以下哪种情况下可以暂停或终止支付客户的款项？()

A.客户未按期归还贷款

B.客户账户被冻结

C.客户提供虚假身份证明

D.以上都是

10.银行业金融机构在合并、分立、终止活动时，应当如何处理其资产和负债？()

A.必须全部转让给其他金融机构

B.可由股东自行决定处置

C.应当经中国人民银行批准后处置

D.以上都不对

二、多选题(共5题)

11.商业银行在以下哪些情况下需要向中国人民银行报告？()

A.发生重大风险事件

B.发生重大亏损

C.更换董事长或总经理

D.进行重大投资

12.以下哪些属于银行业金融机构反洗钱的基本要求？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别

C.收集和报告大额交易和可疑交易

D.加强员工反洗钱培训

13.商业银行贷款业务中，以下哪些属于贷前调查的主要内容？()

A.贷款用途的合理性

B.借款人的信用状况

C.借款人的还款能力

D.贷款的担保措施

14.《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率应当符合哪些要求？()

A.总资本充足率不得低于8%

B.核心资本充足率不得低于4%

C.贷款损失准备金覆盖率不得低于100%

D.不良贷款率不得高于5%

15.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循哪些原则？()

A.公正公平

B.及时高效

C.保护客户隐私

D.维护金融机构形象

三、填空题(共5题)

16.《商业银行法》规定，商业银行应当对存款人的存款支付，对存款人的查询，应当及时、高效。

17.商业银行开展银行业务，必须遵守法律法规和银行业监管机构的规定，并接受其监督。

18.根据《反洗钱法》的规定，金融机构在发现可疑交易时，应当在规定的时间内向反洗钱信息中心报告。

19.商业银行应当按照中国人民银行的规定，向其提交有关资产负债、损益和业务的报告。

20.银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守职业道德和商业秘密，不得利用职务上的便利谋取非法利益。

四、判断题(共5题)

21.商业银行在办理贷款业务时，可以不审查借款人的信用状况。()

A.正确B.错误

22.《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于8%。()

A.正确B.错误

23.金融机构在反洗钱工作中，可以不报告大额交易。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得兼职其他金融机构的职务。()

A.正确B.错误

25.商业银行可以自行决定存款准备金率。()

A.正确