文成县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及完整答案(精品.docxVIP

文成县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及完整答案(精品

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守哪些规定？()

A.不得利用职务便利为自己或者他人谋取非法利益

B.不得违反规定兼职

C.不得泄露在任职期间知悉的商业秘密

D.以上都是

2.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款条件之一？()

A.贷款人具备还款能力

B.贷款用途合法合规

C.贷款利率符合中国人民银行规定

D.贷款人年龄超过60岁

3.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的时间是什么时候？()

A.当事人签订合同书的时间

B.当事人达成合意的时间

C.合同书寄达对方的时间

D.合同生效的时间

4.以下哪项不属于银行对客户进行反洗钱调查的义务？()

A.对客户身份进行审查

B.对客户交易进行监测

C.对客户信息进行保密

D.对客户进行实时监控

5.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额是多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.2亿元人民币

D.5亿元人民币

6.以下哪项不属于银行业从业人员应当遵守的职业操守？()

A.诚实守信

B.廉洁自律

C.竞争对手的信息保密

D.维护客户利益

7.根据《中华人民共和国票据法》，支票的付款期限最长不得超过多少天？()

A.10天

B.15天

C.30天

D.60天

8.银行在办理信用卡业务时，以下哪项不属于信用卡持卡人的责任？()

A.保管好信用卡

B.及时偿还信用卡债务

C.随时接受银行的检查

D.按时支付年费

9.根据《中华人民共和国证券法》，证券公司从事证券自营业务的最低注册资本是多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.2亿元人民币

D.5亿元人民币

10.以下哪项不属于银行在处理客户投诉时的义务？()

A.及时处理客户的投诉

B.保护客户的隐私

C.向客户收取投诉处理费用

D.公正、公平地处理客户的投诉

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构在以下哪些情况下应当立即报告国务院银行业监督管理机构？()

A.发生重大风险事件

B.发生重大亏损

C.发生重大违法行为

D.董事、高级管理人员发生重大变动

12.银行在办理个人存款业务时，以下哪些属于客户的权利？()

A.了解存款利率和期限

B.自主选择存款种类和金额

C.享受银行提供的优质服务

D.隐私权保护

13.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些行为构成违约？()

A.当事人一方未按约定履行合同义务

B.当事人一方迟延履行合同义务

C.当事人一方不适当履行合同义务

D.当事人一方拒绝履行合同义务

14.银行在反洗钱工作中，以下哪些措施是必要的？()

A.对客户身份进行严格审查

B.对客户的资金来源和用途进行监测

C.建立健全内部反洗钱制度

D.加强与监管机构的沟通合作

15.根据《中华人民共和国商业银行法》，以下哪些属于商业银行的经营范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理国内外结算

D.从事证券业务

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，并对其在任职期间履行职责的行为承担责任。这里的‘其他金融监管规定’主要是指由（）制定的规章、规则、实施细则和通知等。

17.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合规定，其中要约的内容应当包括（）。

18.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付的营运资金额的最低限额为（）人民币。

19.反洗钱工作中，银行应当建立健全客户身份识别制度，对于客户身份证明文件的真实性、有效性、完整性进行审查，并采取有效措施防止虚假身份信息的利用。对于无法提供有效身份证明文件的客户，银行应当（）。

20.根据《中华人民共和国证券法》，证券公司从事证券自营业务，其注册资本最低限额为（）人民币，且必须为实缴货币资本。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在经营活动中，必须接受国务院银行业监督管理机构的监督管理。()

A.正确B.错