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2024年朔州市应县中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》全真模

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.1.以下哪项不属于银行的基本业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券业务

D.结算业务

2.2.以下哪个选项不属于银行监管的主要内容？()

A.风险管理

B.资本充足率

C.利润分配

D.信贷管理

3.3.银行在处理客户信息时，以下哪项行为是违法的？()

A.保密客户信息

B.无故泄露客户信息

C.征得客户同意后使用客户信息

D.定期更新客户信息

4.4.银行贷款的五级分类中，以下哪一项属于不良贷款？()

A.正常贷款

B.关注贷款

C.次级贷款

D.可疑贷款

5.5.以下哪项不属于银行内部控制的范畴？()

A.风险评估

B.内部审计

C.员工培训

D.外部审计

6.6.以下哪个选项不是银行理财产品的主要风险？()

A.流动性风险

B.利率风险

C.市场风险

D.信用风险

7.7.银行在办理国际结算业务时，以下哪个选项不是必须的？()

A.信用证

B.汇票

C.发票

D.海运提单

8.8.以下哪个选项不属于银行反洗钱工作的内容？()

A.客户身份识别

B.监控交易

C.提高员工反洗钱意识

D.税务申报

9.9.以下哪个选项不是银行合规管理的主要目标？()

A.防范风险

B.保障客户权益

C.提高盈利能力

D.遵守法律法规

10.10.以下哪个选项不是银行内部审计的主要方法？()

A.内部调查

B.内部检查

C.内部评估

D.外部审计

二、多选题(共5题)

11.1.银行在开展跨境人民币业务时，以下哪些措施有助于防范风险？()

A.加强客户身份识别

B.完善内部风控体系

C.严格审查交易背景

D.增加资本储备

12.2.以下哪些属于银行理财产品的主要风险因素？()

A.利率风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.操作风险

13.3.银行在执行反洗钱法规时，以下哪些是必须遵守的？()

A.客户身份识别

B.客户尽职调查

C.内部审计

D.信息披露

14.4.以下哪些行为可能构成银行内部员工职务犯罪？()

A.利用职务便利挪用客户资金

B.接受客户贿赂

C.泄露客户信息

D.未经授权泄露银行内部信息

15.5.银行在制定内部控制制度时，以下哪些原则应当遵循？()

A.全面性原则

B.合规性原则

C.有效性原则

D.经济性原则

三、填空题(共5题)

16.银行业消费者权益保护的基本原则包括：公平、公正、诚实守信和（）。

17.银行在开展跨境人民币业务时，需要遵守的法律法规包括《中华人民共和国人民币管理条例》和（）。

18.银行内部审计的目的是为了评估银行的风险管理、内部控制和（）的有效性。

19.银行理财产品销售过程中，销售人员应当充分了解产品的（）和风险，并向客户进行充分披露。

20.银行在处理客户投诉时，应当遵循的原则包括：及时、公正、公开和（）。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理跨境汇款业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

22.银行理财产品销售时，销售人员无需告知客户产品的潜在风险。()

A.正确B.错误

23.银行内部审计可以替代外部审计，无需进行。()

A.正确B.错误

24.银行在处理客户投诉时，可以不提供书面答复。()

A.正确B.错误

25.银行在开展反洗钱工作时，可以不记录和保存客户交易信息。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行在开展反洗钱工作时，应当采取哪些措施来识别和防范洗钱风险？

27.什么是银行理财产品销售适当性原则？为什么它对银行和客户都至关重要？

28.在银行内部审计中，如何确保审计工作的独立性和客观性？

29.银行在处理跨境人民币结算业务时，可能会面临哪些风险？如何应对这些风险？

30.银行在客户投诉处理过程中，如何确保投诉处理的效率和客户满意度？

2024年朔州市应县中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》全真模

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】证券业务通常不属于银行的