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2026年综合类-农村信用社考试-银行柜员考试-建行柜员合规考试历年真题摘选带答案详解

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共20题）

1、某柜员发现客户办理大额现金存取，单笔超过5万元，应立即采取的正确措施是（）

A.直接完成交易

B.口头警告客户

C.向反洗钱部门提交可疑交易报告

D.要求客户填写现金存取说明

2、柜员发现ATM吞卡故障，客户要求取回银行卡，应优先执行的操作是（）

A.远程解挂账户

B.联系运维人员处理

C.让客户次日再来

D.暂扣银行卡

3、关于个人账户开立，以下哪项属于反洗钱核心要求（）

A.核对身份证原件

B.留存5年交易记录

C.设置日交易限额

D.验证客户职业信息

4、柜员处理挂失挂失业务时，系统提示“重复挂失”，应采取的正确做法是（）

A.告知客户已成功挂失

B.打印凭证交客户签字

C.重新发起挂失流程

D.联系客户确认挂失意愿

5、某客户要求办理外币现钞兑换，但未提供外汇来源证明，柜员应（）

A.拒绝兑换

B.要求补充说明

C.正常兑换并备注

D.转交大额交易报备

6、柜员发现客户多次通过同一账户频繁转账，应启动的应急预案是（）

A.升级为风险管理部门

B.冻结账户交易

C.暂停账户非柜面操作

D.调取客户历史交易记录

7、关于银行账户分级分类管理，正确的是（）

A.一类户为年交易额50万以下

B.二类户为月交易额200万以下

C.三类户为日交易额5万以下

D.一类户需每日限额

8、柜员被客户要求代收代付某类资金，属于合规风险的是（）

A.代收水电费

B.代付工资

C.代收保险费

D.代付房贷

9、某客户投诉柜员泄露其短信验证码，银行应首先采取的措施是（）

A.调取监控录像

B.冻结客户账户

C.立即道歉

D.要求客户签署承诺书

10、柜员处理票据挂失时，正确的后续操作是（）

A.立即销毁纸质凭证

B.系统作废并登记

C.提交给对公部门处理

D.要求客户重新开票

11、根据《人民币现金管理暂行条例》，单笔或单日累计超过5000元的现金支付应当采取什么方式？

A.向客户说明情况后支付

B.要求客户提供用途证明

C.禁止支付

D.通过电子银行渠道办理

12、柜员发现客户多次使用同一身份证件办理大额转账，应优先采取以下哪项措施？

A.直接拒绝办理

B.联系反洗钱中心核实

C.询问客户是否委托他人代办

D.降低转账限额后继续办理

13、客户要求修改预留手机号码，柜员应通过什么方式完成验证？

A.仅核对身份证原件

B.联系客户预留电话进行确认

C.要求提供短信验证码

D.调取历史通话记录

14、现金存取业务中，单日单笔超过5万元的大额现金交易应如何处理？

A.同城转账处理

B.要求客户填写大额交易说明

C.直接现金支付

D.通知上级审批

15、客户投诉柜面服务态度问题，正确的处理流程是？

A.当面口头道歉

B.记录投诉信息并48小时内回复

C.承诺补偿现金优惠

D.转交大堂经理直接解决

16、发现客户账户短期内频繁转账至可疑账户，应优先采取？

A.暂停账户交易

B.立即报告反洗钱部门

C.降级账户权限

D.联系客户核实用途

17、柜员办理外币兑换时，发现客户提供的信用证未加盖银行公章，应如何处理？

A.继续办理兑换

B.要求补充加盖公章的复印件

C.直接拒绝兑换

D.联系国际业务部核实

18、客户要求柜员代缴社保费用，柜员应如何应对？

A.直接转交社保局系统办理

B.建议客户通过官方渠道缴费

C.现场填写代扣协议

D.收取手续费后代缴

19、现金存取过程中发现假币，柜员应立即？

A.留存假币继续交易

B.交由反假货币专业人员鉴定

C.当面退还客户

D.记录后24小时内上报

20、客户要求柜员协助购买理财产品，但未签署风险告知书，应如何处理？

A.先销售产品再补签文件

B.暂停销售并要求补签

C.直接拒绝销售

D.签署文件后继续销售

二、多项选择题

下列各题有多个正确答案，请选出所有正确选项（共10题）

21、根据建行柜员合规要求，以下哪些属于反洗钱客户身份识别措施？

A.核验客户身份证原件与复印件

B.对高风险客户加强交易监控

C.简化非柜面渠道客户身份信息收集

D.定期复核存量客户身份信息

E.对匿名账户直接办理业务

22、金融消费者权益保护“三要”原则中，以下哪项不包含？

A.权益平等原则

B.自愿选择原则

C.禁止捆绑销售原则

D.适当性管理原则

E.隐私保护原则

23、柜员发现客户频繁大额转账至可疑账户，应优先采取哪些措施？

A.立即冻结账户

B.报告反洗钱部门

C.通知客户停止操作

D