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2026年银行客户经理工作计划

2026年，作为银行客户经理，我的工作将围绕“客户价值深度挖掘、产品服务精准匹配、风险与收益动态平衡、数字化能力持续精进”四大核心方向展开，通过系统化策略与精细化执行，实现客户资产规模增长、综合贡献度提升、风险可控前提下的业务高质量发展。以下从客户分层经营、重点产品推动、风险全流程管控、数字化工具赋能、团队协同作战五个维度，详细阐述年度工作计划。

一、客户分层经营：构建“精准触达-需求洞察-价值提升”的全周期服务体系

客户是业务的根基，2026年将以AUM（管理客户资产）为核心指标，结合客户年龄、职业、家庭阶段、交易行为等多维数据，将存量客户划分为私行级（