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2025年期货从业资格考试期货资产管理要点练习

第一部分：单项选择题（共20题，每题1分）

1、期货资管计划初始募集规模最低为？

A、100万元

B、300万元

C、500万元

D、1000万元

答案：B

解析：根据相关规定，期货资产管理计划初始募集规模不得低于300万元。A为单一客户最低门槛，C、D超出规定标准，故正确答案为B。

2、单一客户资管计划的客户门槛是？

A、50万元

B、100万元

C、300万元

D、500万元

答案：B

解析：相关规则明确，单一客户资产管理计划的客户初始委托资产不得低于100万元。A低于标准，C为集合计划门槛，D无依据，故选B。

3、期货资管禁止投资以下哪类资产？

A、商品期货

B、股票期权

C、非标准化债权

D、金融期货

答案：C

解析：期货资管投资范围限于期货及衍生品、标准化债权等，非标准化债权属禁止投资。A、B、D均为允许范围，故C正确。

4、资管计划风险揭示书需由谁签署？

A、期货公司

B、客户

C、交易所

D、托管人

答案：B

解析：风险揭示书是客户确认知晓风险的法律文件，须由客户本人签署。A为提供方，C、D无签署义务，故选B。

5、集合资管计划最多可接受多少客户？

A、20人

B、50人

C、100人

D、200人

答案：B

解析：相关规定限制集合资产管理计划客户人数不超过50人。A、C、D超出法定上限，故B正确。

6、资管业务中禁止的宣传行为是？

A、提示过往业绩

B、承诺预期收益

C、说明投资策略

D、披露费用结构

答案：B

解析：禁止向客户承诺或暗示固定收益，违反“卖者尽责、买者自负”原则。A、C、D为合规宣传内容，故选B。

7、资管计划的托管人应是？

A、期货公司

B、商业银行

C、证券公司

D、基金公司

答案：B

解析：资管计划资产须由具有托管资格的商业银行托管，确保资金安全。A为管理人，C、D无强制托管资质，故选B。

8、客户修改资管合同需经谁同意？

A、仅管理人

B、仅客户

C、双方协商

D、交易所备案

答案：C

解析：合同修改需双方协商一致并签署补充协议。A、B单方无法生效，D非必要程序，故选C。

9、资管计划投资衍生品的杠杆限制是？

A、不超过净资本2倍

B、不超过资产净值2倍

C、无杠杆限制

D、不超过注册资本2倍

答案：B

解析：为控制风险，资管计划投资衍生品的杠杆倍数不得超过资产净值的2倍。A、D计算基数错误，C违反风控要求，故选B。

10、资管业务中客户资料保存期为？

A、5年

B、10年

C、15年

D、20年

答案：D

解析：相关规定要求客户资料自合同终止之日起保存至少20年。A、B、C期限不足，故D正确。

11、集合资管计划的投资经理需具备几年经验？

A、1年

B、2年

C、3年

D、5年

答案：C

解析：投资经理应具有3年以上期货或证券投资管理经验。A、B经验不足，D非强制要求，故选C。

12、资管计划信息披露的频率是？

A、每月

B、每季度

C、每半年

D、每年

答案：B

解析：集合资管计划需每季度向客户披露净值、投资组合等信息。A过频，C、D不满足及时性要求，故选B。

13、资管业务中禁止的关联交易是？

A、与股东正常交易

B、未披露的利益输送

C、市场公允价交易

D、经客户同意的交易

答案：B

解析：未披露或损害客户利益的关联交易属禁止行为。A、C、D为合规操作，故B正确。

14、单一客户资管计划的投资比例由谁决定？

A、期货公司

B、客户

C、交易所

D、托管人

答案：B

解析：单一客户可与管理人协商约定投资比例，体现客户自主决策权。A、C、D无决定权，故选B。

15、资管计划终止后资产分配期限是？

A、10个工作日

B、15个工作日

C、20个工作日

D、30个工作日

答案：B

解析：计划终止后应在15个工作日内完成资产清算与分配。A时间过短，C、D超出规定，故选B。

16、资管业务中客户适当性评估需多久更新？

A、每半年

B、每年

C、每两年

D、每三年

答案：B

解析：客户风险承受能力评估结果有效期不超过1年，需每年更新。A过频，C、D期限过长，故选B。

17、集合资管计划的投资范围不包括？

A、国债期货

B、企业债

C、未上市股权

D、股指期货

答案：C

解析：集合资管限于标准化资产，未上市股权属非标准化资产，禁止投资。A、B、D均为允许范围，故选C。

18、资管业务中禁止的行为是？

A、公平对待所有客户

B、向客户推荐适当产品

C、挪用客户交易保证金

D、披露产品风险等级

答案：C

解析：挪用客户资产属严重违规行为，侵害客户财产权。A、B、D为合规操作，故选C。

19、资管计划的管理费计提基础是？

A、注册资本

B、资产净值

C、客户数量

D、交易规模

答案：B

解析：管理费通常按资产净值的一定比例计提。A、C、D与管理成本无直接