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金融服务合同协议（2025年）

鉴于甲方希望获得乙方提供的金融服务，乙方愿意根据其业务能力和相关规定为甲方提供相应服务，双方根据《中华人民共和国民法典》及其他相关法律法规的规定，本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：

第一条服务内容与产品

1.1乙方同意根据甲方的需求，向甲方提供【请在此处填写具体金融服务类型，例如：个人理财产品管理服务/融资租赁服务/证券经纪服务/保险产品建议及销售服务】（以下简称“本服务”）。

1.2本服务涉及的具体产品/服务为：【请在此处详细描述所提供的产品或服务名称、代码、主要特征、关键条款等，例如：编号为XXXXX的XX收益型理财产品，期限为XX个月，预期年化收益率区间为X%-Y%，投资方向主要为XX领域；或融资租赁标的物为XX设备，租赁期为XX个月，租金总额为XX元；或证券经纪服务包括A股、基金、债券等交易权限；或保险产品为XX人身保险，保障期限为XX年，主要保险责任包括XX和XX】。

1.3服务的具体流程和方式按照乙方公开的业务规则以及双方另行签署的补充协议执行（如有）。服务方式为【线上/线下/线上与线下结合】。

第二条双方权利与义务

2.1乙方的权利与义务：

(1)乙方向甲方提供本协议约定的金融服务，确保服务过程符合法律法规及监管要求。

(2)依法履行对甲方的风险揭示义务，确保向甲方提供清晰、准确、全面的产品/服务信息及风险提示。

(3)建立健全客户适当性管理体系，确保向甲方推荐的服务或产品与其风险承受能力等相匹配。

(4)负责保管甲方的个人信息和交易资料，并承担相应的保密义务，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露。

(5)按照本协议约定及国家有关规定和乙方的收费标准，向甲方收取服务费用。

(6)配合甲方进行相关信息查询或报告提供（在法律法规及内部规定允许范围内）。

2.2甲方的权利与义务：

(1)享有本协议约定的服务权利，有权了解服务的具体内容、风险、费用等信息。

(2)有权要求乙方按照约定提供服务，并对服务提出合理建议。

(3)应向乙方提供真实、准确、完整的身份证明文件、财务状况信息以及与接受服务相关的其他必要资料，并对其真实性、合法性负责。

(4)应按照本协议约定及时、足额支付服务费用及其他应付款项。

(5)应遵守乙方的服务规则和操作指引，合理使用乙方提供的服务。

(6)应对其自有资金来源的合法性以及使用目的的合规性负责，并确保其授权乙方使用自有资金进行交易的指令合法有效。

第三条风险揭示与客户适当性管理

3.1乙方已向甲方充分揭示本协议项下服务或相关产品/服务可能存在的风险，包括但不限于【市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律政策风险、投资风险等】，并已提供相应的风险揭示说明书供甲方阅读确认。甲方确认已阅读并理解相关风险揭示内容。

3.2乙方已根据客户适当性管理规则对甲方的风险承受能力进行了评估，评估结果为【请填写风险承受能力等级，例如：稳健型/进取型】，并已向甲方说明。甲方确认其风险承受能力等级及对应的适合产品/服务范围。

3.3甲方确认，乙方提供的本服务及产品/服务是适合其风险承受能力的。

第四条费用与支付

4.1接受本服务可能产生以下费用：【请逐一列明费用项目，例如：管理费、托管费、业绩报酬、咨询费、交易佣金、账户管理费等】。

4.2各项费用的计算标准为：【请详细说明各项费用的计算方式，例如：管理费按资产管理规模的X%年费率计算；交易佣金按成交金额的Y%收取】。

4.3费用的收取时间和方式为：【请明确费用支付的时间节点和途径，例如：管理费于每年XX月XX日收取上一年度费用；佣金在每次交易完成后XX日内从交易结算资金中扣除；其他费用由乙方在提供服务或产品后XX日内向甲方发出账单，甲方应在收到账单后XX日内通过银行转账方式支付至乙方指定账户】。

4.4乙方的收费标准如有调整，将提前【XX】日书面通知甲方，并按通知内容执行，但调整不得违反相关法律法规及监管规定。

第五条期限与终止

5.1本协议的生效时间为【双方签字盖章之日/或满足其他约定条件之日】。

5.2本协议的期限为【固定期限，自XX年XX月XX日起至XX年XX月XX日止；或根据服务完成情况确定】。

5.3协议期限届满前【XX】日，如双方无书面异议，本协议自动续期【XX】年。

5.4经双方协商一致，可以书面形式提前终止本协议。

5.5发生以下情况之一，守约方有权书面通知违约方终止本协议：

(1)一方严重违反本协议约定，经守约方书面催告后【XX】日内仍未纠正的。

(2)甲方提供虚假信息或存在重大欺诈行为的。

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