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金融服务委托协议2025年规范

当事人信息

委托人（以下简称“甲方”）：姓名/名称：_________________________，身份证号/统一社会信用代码：_________________________，地址：_________________________，联系电话：_________________________。

受托人（以下简称“乙方”）：名称：_________________________，统一社会信用代码：_________________________，地址：_________________________，联系电话：_________________________。

协议背景和目的

鉴于甲方希望获得专业的金融服务，乙方具备提供相关金融服务的资质和能力，双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，经平等协商，就甲方委托乙方提供金融服务事宜，达成如下协议：

定义和解释

除非本协议另有约定，下列词语具有以下含义：

1.金融服务：指乙方根据甲方的要求，利用自身的专业知识、技能和资源，为甲方提供投资咨询、资产配置、产品代销、融资安排等金融相关的服务。

2.委托事项：指甲方委托乙方提供的具体金融服务内容，详见本协议第六条。

3.风险评估：指乙方对甲方风险承受能力进行的评估，包括但不限于财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好等方面的评估。

4.适当性匹配：指乙方根据风险评估结果，为甲方选择适合其风险承受能力和投资目标的金融产品或服务。

5.适当性原则：指乙方在提供金融服务时，应遵循将适当的产品或服务提供给适合的委托人的原则。

6.保密信息：指本协议项下任何一方知悉的对方的商业秘密、技术信息、财务信息、个人信息等未公开的信息。

7.金融产品：指由金融机构发行的，具有特定投资价值并可以转让的金融工具，包括但不限于股票、债券、基金、期货、期权、理财产品等。

8.服务费用：指甲方根据本协议约定向乙方支付的费用，包括服务费、管理费、业绩提成等。

委托事项

甲方委托乙方提供的金融服务包括但不限于以下内容：

1.根据甲方提供的个人信息和财务状况，进行风险承受能力评估。

2.根据甲方的风险承受能力和投资目标，提供投资咨询服务，包括市场分析、投资策略建议等。

3.根据甲方的需求，推荐合适的金融产品或服务。

4.协助甲方进行金融产品的购买、赎回、转让等操作。

5.定期向甲方提供投资组合报告，包括投资业绩、风险状况、市场展望等信息。

6.协助甲方管理其金融资产。

甲方的权利和义务

甲方的权利：

1.有权要求乙方按照本协议约定提供专业的金融服务。

2.有权要求乙方对甲方进行充分的风险评估，并提供相应的评估报告。

3.有权要求乙方根据其风险承受能力和投资目标，提供适当的金融产品或服务建议。

4.有权了解乙方提供的金融服务的费用标准、收费方式、结算方式等信息。

5.有权要求乙方对金融产品或服务的风险进行充分披露。

6.有权对乙方的服务质量进行监督和评价。

7.有权随时解除本协议，但应提前____日书面通知乙方。

甲方的义务：

1.应如实向乙方提供个人信息、财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好等资料，并保证所提供资料的真实性、准确性、完整性。

2.应按照本协议约定向乙方支付服务费用。

3.应配合乙方进行风险评估和投资操作。

4.应承担因提供虚假信息或违反本协议约定而产生的责任。

5.应遵守国家有关法律法规，不得利用乙方提供的服务从事非法活动。

受托人的权利和义务

受托人的权利：

1.有权要求甲方提供真实、完整的个人信息和财务状况。

2.有权按照本协议约定收取服务费用。

3.有权根据市场情况和甲方的风险承受能力调整服务方案。

4.有权在甲方违反本协议约定时采取相应措施，包括但不限于暂停服务、解除协议等。

5.有权在发生重大事项时及时通知甲方。

受托人的义务：

1.应按照本协议约定提供专业、审慎的金融服务。

2.应建立完善的风险评估体系，对甲方的风险承受能力进行评估，并形成书面评估报告。

3.应根据甲方的风险承受能力、投资目标等因素，选择适合的金融产品或服务，并进行充分的风险揭示。

4.应向甲方充分披露金融产品或服务的名称、性质、风险等级、收益预期、费用扣除等信息。

5.应妥善保管甲方的个人信息和资产，确保其安全。

6.应在发生重大事项时及时通知甲方。

适当性义务

乙方应按照以下要求履行适当性义务：

1.乙方应建立并完善风险评估体系，对甲方的风险承受能力进行客观、全面的评估，并形成书面评估报告。评估结果应至少包括甲方的风险承受能力等级。

2.乙方应根据甲方的风险承受能