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保险销售人员绩效激励方案

一、方案总则

（一）方案目的

本方案旨在通过明确的绩效目标与合理的激励机制，充分调动保险销售人员的工作热情与创造力，提升个人与团队业绩，确保公司经营目标的达成；同时，促进销售人员专业素养与综合能力的提升，实现个人与公司的共同成长。

（二）基本原则

1.公平性原则：考核标准与激励规则公开、透明，对所有销售人员一视同仁，基于客观业绩数据进行评价与激励。

2.激励性原则：激励力度与业绩贡献紧密挂钩，鼓励先进，鞭策后进，形成“多劳多得、优绩优酬”的良性竞争氛围。

3.导向性原则：引导销售人员聚焦公司战略重点，如主推产品、新客户拓展、客户服务质量提升及合规经营等。

4.可行性原则：方案设计需结合公司实际情况、市场环境及销售人员特点，确保规则清晰、易于理解、便于操作和执行。

5.可持续性原则：兼顾短期业绩冲刺与长期稳健发展，平衡公司成本与销售人员收益，确保激励方案的长效运行。

（三）适用范围

本方案适用于公司全体全职保险销售人员，具体职级可根据实际情况进行差异化设置。

二、绩效考核标准

绩效考核是激励的基础，应建立在明确、可量化的指标体系之上。

（一）核心业绩指标（KPI）

1.保费达成率：考核期内实际完成保费收入与计划保费收入的比率，是衡量销售业绩的核心指标。

2.新单数量：考核期内成功签订的新保单数量，反映销售人员的市场开拓能力。

3.新客户数量：考核期内新增的有效客户数量，体现销售人员的客户积累与拓展成效。

4.件均保费：考核期内总保费收入与总保单数量的比值，反映销售人员销售保单的质量与价值。

5.继续率（保单留存率）：特定时期内（如13个月、25个月）继续缴费的保单占比，衡量销售人员服务质量与客户信任度，对长期发展至关重要。

（二）辅助考核指标

1.客户满意度：通过客户回访、问卷调查等方式评估，关注客户对销售人员服务态度、专业水平的评价。

2.团队协作：在团队项目、知识分享、新人辅导等方面的贡献与表现。

3.合规经营：严格遵守行业法规及公司规章制度，确保业务操作合规合法，无误导销售、违规承诺等行为。此为“一票否决”指标。

4.学习与成长：参加公司组织的培训、获取专业资质证书、个人技能提升等情况。

（三）考核周期

1.月度考核：侧重短期业绩指标，如保费达成、新单数量等，作为月度激励的依据。

2.季度考核：综合评估季度内各项指标表现，结合月度考核结果，作为季度激励及评优的依据。

3.年度考核：全面评估年度业绩、能力提升、合规表现等，作为年度激励、职级调整、培训发展的重要依据。

三、激励机制设计

激励机制应多元化，兼顾物质激励与非物质激励，短期激励与长期激励。

（一）物质激励

1.业绩提成：

*基础提成：根据不同产品类型（如寿险、健康险、意外险、财产险等）设定差异化的基础提成比例。

*超额提成：当销售人员月度/季度/年度保费达成率超过既定目标时，对超额部分给予更高比例的提成奖励，以鼓励冲刺更高业绩。

*续保提成：针对长期险保单，在客户续保时给予一定比例的续保提成，鼓励销售人员重视客户服务与保单维护。

2.开单奖励：

*首单奖励：对新入职销售人员在规定期限内成功签下的第一单给予额外奖励。

*特定产品奖励：针对公司战略推广的新产品或高价值产品，设置专项开单奖励。

3.阶段性竞赛奖励：

*定期（如月度、季度）或不定期组织业务竞赛，设置“销售冠军”、“业绩先锋”、“新人王”、“件数王”等荣誉称号，并给予相应的现金奖励、实物奖品（如电子产品、旅游名额等）。

*可设置团队竞赛，激发团队协作与集体荣誉感。

4.福利补贴：

*交通通讯补贴：根据业绩达成情况或职级，给予一定额度的交通、通讯费用补贴。

*季度/年度奖金：根据季度或年度综合考核结果，发放一次性奖金。

*五险一金及补充商业保险：为销售人员足额缴纳社会保险及住房公积金，并可为绩优人员提供补充商业保险、年度体检等福利。

（二）非物质激励

1.荣誉激励：

*定期表彰：在月度/季度/年度总结会上，对绩优销售人员进行公开表彰，颁发荣誉证书、奖杯或奖牌。

*榜样宣传：通过公司内网、宣传栏、企业刊物等渠道，宣传优秀销售人员的先进事迹，树立榜样。

*“星光大道”/“荣誉墙”：将绩优人员的照片和业绩展示在公司显著位置。

2.职业发展激励：

*优先晋升机会：绩优销售人员在晋升职级、竞聘管理岗位时，享有优先权。

*专项培训：为绩优销售人员提供高端技能培训、领导力培训、行业交流等机会，助力其职业成长。

*导师资格：选拔优秀销售人员担任新人导师，赋予其培养新人的责任与荣誉。

3.学习成长激励：

*为