2024年海晏县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案(预.docxVIP

2024年海晏县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案(预

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.海晏县某银行在办理个人存款业务时，客户要求将存款账户设置为定期存款，银行工作人员告知客户定期存款的期限分为三种，以下哪种说法是正确的？()

A.三个月、六个月、一年

B.六个月、一年、两年

C.一年、两年、三年

D.两年、三年、五年

2.以下哪项不属于银行在办理个人贷款业务时需要遵循的原则？()

A.公开透明原则

B.客户至上原则

C.风险控制原则

D.追求最大利润原则

3.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的内容？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开展反洗钱培训和宣传

C.进行反洗钱现场检查

D.从事反洗钱咨询业务

4.银行在办理个人账户开户业务时，以下哪项信息不属于必须收集的内容？()

A.客户姓名

B.客户身份证号码

C.客户职业

D.客户联系方式

5.以下哪项不属于《中华人民共和国合同法》规定的合同成立条件？()

A.当事人意思表示一致

B.合同内容合法

C.当事人主体资格合法

D.合同标的明确

6.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在吸收存款时，以下哪项说法是错误的？()

A.可以吸收个人存款

B.可以吸收单位存款

C.可以吸收外币存款

D.不得吸收非法存款

7.以下哪项不属于银行在办理个人信用卡业务时需要审查的内容？()

A.申请人信用记录

B.申请人收入水平

C.申请人职业稳定性

D.申请人婚姻状况

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业监督管理机构的职责？()

A.监督管理银行业金融机构的合规经营

B.对银行业金融机构进行现场检查

C.制定银行业监督管理规章和规则

D.从事银行业务活动

9.以下哪项不属于银行在办理个人贷款业务时需要遵循的风险管理原则？()

A.全面风险管理原则

B.风险与收益匹配原则

C.适度控制风险原则

D.追求最大风险原则

10.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同的要素？()

A.当事人

B.标的

C.数量

D.价格

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在经营过程中应遵循以下哪些原则？()

A.公开透明原则

B.客户至上原则

C.安全稳健经营原则

D.股东权益最大化原则

12.以下哪些行为属于洗钱犯罪？()

A.转移、转换犯罪所得及其产生的收益

B.隐瞒、掩饰犯罪所得及其产生的收益

C.通过金融机构进行资金转移

D.使用犯罪所得及其产生的收益进行投资活动

13.以下哪些属于银行个人贷款的风险类型？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

14.根据《中华人民共和国合同法》，合同的生效需要满足以下哪些条件？()

A.当事人意思表示一致

B.合同内容合法

C.当事人主体资格合法

D.合同标的明确

15.以下哪些属于银行反洗钱工作的措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开展反洗钱培训和宣传

C.进行客户身份识别和尽职调查

D.配合反洗钱调查

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于__%。

17.根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱工作的宗旨是__。

18.在银行办理个人贷款业务时，贷款的利率通常由__和__共同决定。

19.根据《中华人民共和国合同法》，合同自__成立。

20.银行在进行反洗钱客户身份识别时，应当对客户进行持续的身份识别，直至__。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理个人存款业务时，存款人有权选择不透露自己的职业信息。()

A.正确B.错误

22.商业银行在办理个人贷款业务时，可以拒绝任何贷款申请，无论其信用状况如何。()

A.正确B.错误

23.银行在办理个人转账业务时，如果客户未提供完整的收款人信息，银行必须完成转账。()

A.正确B.错误

24.根据《中华人民共和国反洗钱法》，任何单位和个人都有义务协助反洗钱调查。()

A.正确B.错误

25.银行在办理个人账户开户业务时，可以要求客户提供任何与账户无关的个人信息。()

A.正确