2024年山东省莱芜市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附参考.docxVIP

2024年山东省莱芜市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附参考

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.1.根据我国《银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备什么条件？()

A.具有大学本科以上学历

B.具有金融或者经济工作经历

C.具有良好的品行，遵守职业道德

D.以上都是

2.2.我国《商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.5亿元人民币

D.10亿元人民币

3.3.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券投资业务

D.国际结算业务

4.4.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全什么制度？()

A.反洗钱内部控制制度

B.反洗钱客户身份识别制度

C.反洗钱报告制度

D.以上都是

5.5.我国《合同法》规定，当事人订立合同，采取什么形式？()

A.书面形式

B.口头形式

C.形式自由

D.以上都可以

6.6.以下哪项不属于银行业金融机构的合规风险？()

A.操作风险

B.市场风险

C.法律风险

D.系统风险

7.7.我国《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事、高级管理人员实行什么制度？()

A.责任追究制度

B.信息披露制度

C.考核评价制度

D.以上都是

8.8.以下哪项不属于银行业金融机构的资产业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券投资业务

D.国际结算业务

9.9.我国《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事、高级管理人员进行什么监督？()

A.业务监督

B.财务监督

C.行为监督

D.以上都是

10.10.以下哪项不属于银行业金融机构的合规风险？()

A.操作风险

B.市场风险

C.法律风险

D.系统风险

二、多选题(共5题)

11.1.以下哪些属于银行业金融机构的合规风险来源？()

A.内部操作失误

B.法律法规变化

C.市场竞争加剧

D.客户信用风险

12.2.根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，可以采取哪些措施？()

A.检查银行业金融机构的经营情况

B.要求银行业金融机构报送有关文件、资料

C.对银行业金融机构进行现场检查

D.对银行业金融机构进行行政处罚

13.3.以下哪些属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借

D.国际结算

14.4.以下哪些属于银行业金融机构内部控制的基本要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

15.5.根据《合同法》，合同的成立应当具备哪些条件？()

A.合同当事人具有相应的民事行为能力

B.合同意思表示真实

C.合同内容不违反法律或者社会公共利益

D.合同形式符合法律规定

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全什么制度，以预防洗钱活动？

17.银行业金融机构的注册资本最低限额为多少人民币？

18.银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事、高级管理人员实行什么制度？

19.《合同法》规定，当事人订立合同，应当采取什么形式？

20.银行业金融机构的合规风险主要包括哪些类型？

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员不得兼任其他金融机构的董事、监事、高级管理人员。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的注册资本可以分期缴纳，但最后一期缴纳期限不得少于2年。()

A.正确B.错误

23.银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查应当采取保密措施，不得泄露检查情况。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在反洗钱工作中，发现可疑交易时，应当立即向中国人民银行报告。()

A.正确B.错误

25.合同成立后，当事人可以随时变更合同内容。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行业金融机构反洗钱工作的主要内容和要求。

27.什么是银行业金融机构的合规风险？它包括哪些类型？

28.什么是银行业金融机构的内部控制？它包