2024年黎川县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案.docxVIP

2024年黎川县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备什么条件？()

A.具有高等教育学历和一定工作经验

B.具有法律职业资格和金融工作经验

C.具有经济管理背景和金融专业知识

D.具有良好的品行和遵纪守法记录

2.银行在办理个人贷款业务时，应当对借款人的哪些信息进行审查？()

A.借款人的身份证明和收入证明

B.借款人的信用记录和财产状况

C.借款人的工作单位和居住地址

D.以上都是

3.以下哪项不属于《中华人民共和国合同法》规定的合同成立条件？()

A.当事人意思表示一致

B.合同标的明确

C.合同内容合法

D.合同签订时间

4.商业银行应当按照什么原则进行风险管理？()

A.全面性原则

B.有效性原则

C.实时性原则

D.以上都是

5.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.5亿元人民币

D.10亿元人民币

6.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.结算业务

D.投资业务

7.在《中华人民共和国公司法》中，股份有限公司的注册资本由谁认购？()

A.股东大会

B.董事会

C.股东

D.监事会

8.银行在办理信用卡业务时，应当对持卡人的哪些信息进行审查？()

A.持卡人的身份证明和信用记录

B.持卡人的收入状况和负债情况

C.持卡人的工作单位和居住地址

D.以上都是

9.以下哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.收集和报送大额交易报告

D.提供客户交易信息给其他机构

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，可能受到哪些处罚？()

A.警告、罚款

B.撤换、解聘

C.罚款、拘留

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的监管职责包括哪些方面？()

A.市场准入监管

B.业务范围监管

C.风险监管

D.法律法规执行监管

E.信息披露监管

12.在签订银行贷款合同时，以下哪些条款是必须包含的？()

A.贷款金额和期限

B.利息计算方式和还款方式

C.贷款用途和限制条件

D.违约责任和解决争议方式

E.银行和借款人的基本信息

13.以下哪些属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.同业拆借

C.代理业务

D.贷款业务

E.国际结算

14.根据《中华人民共和国合同法》，合同的生效需要满足哪些条件？()

A.当事人意思表示一致

B.合同标的明确

C.合同内容合法

D.合同主体合格

E.合同形式合法

15.银行在进行反洗钱工作时，应关注哪些类型的客户交易行为？()

A.异常大额交易

B.无交易记录的客户账户

C.多次跨境资金往来

D.新开户后迅速进行大额转账

E.虚假交易记录

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，可能受到的行政处罚包括______。

17.商业银行的资产主要包括______、贷款、现金及存放中央银行款项等。

18.《中华人民共和国合同法》规定，要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合______的要求。

19.银行在进行反洗钱工作时，应当建立______，对客户身份进行识别。

20.根据《中华人民共和国公司法》，股份有限公司的注册资本应当由股东______。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理个人贷款业务时，只需审查借款人的身份证明和收入证明即可。()

A.正确B.错误

22.根据《中华人民共和国合同法》，任何形式的合同都可以作为法律依据。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，只会受到行政处罚。()

A.正确B.错误

24.商业银行的负债业务主要包括存款业务和同业拆借。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作的目的是为了保护银行业金融机构的合法权益。(