2026年证券市场基础知识考试重点串讲含答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年证券市场基础知识考试重点串讲含答案

一、单选题（共10题，每题1分）

1.中国证券监督管理委员会（CSRC）的主要职责不包括以下哪项？

A.依法对证券市场进行监督管理

B.制定证券市场的法律法规

C.组织证券发行和交易活动

D.保护投资者合法权益

答案：C

解析：中国证监会负责监督、管理证券市场，制定法规，保护投资者，但不直接组织证券发行和交易活动。

2.以下哪种金融工具属于固定收益证券？

A.股票

B.债券

C.期权

D.衍生品

答案：B

解析：债券是固定收益证券，投资者可按约定获取利息；股票属于权益类，期权和衍生品则具有不确定性。

3.证券公司的风险等级由哪个机构评定？

A.中国人民银行

B.中国证券业协会

C.中国证监会

D.国家金融监督管理总局

答案：D

解析：根据《证券公司风险等级分类管理办法》，风险等级由国家金融监督管理总局评定。

4.以下哪个指数属于沪深300指数的替代指数？

A.中证500

B.上证50

C.创业板指

D.中证1000

答案：B

解析：上证50与沪深300同为大盘股指数，中证500和创业板指偏中小盘，中证1000更侧重低市值股票。

5.证券公司从事资产管理业务，其客户资产应当如何管理？

A.与自有资产混合管理

B.设立独立账户管理

C.由第三方托管

D.由证券公司直接使用

答案：B

解析：根据《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》，客户资产必须独立运作，禁止混合管理。

6.以下哪个属于证券市场的一级市场？

A.交易所交易市场

B.挂牌转让市场

C.首次公开发行市场

D.二级市场

答案：C

解析：一级市场是新股发行市场，交易所和挂牌市场属于二级市场。

7.证券交易印花税的征收比例是多少？

A.0.1%

B.0.3%

C.1%

D.2%

答案：B

解析：根据现行政策，A股交易印花税为成交金额的0.3%，B股为0.5%，债券和基金免征。

8.以下哪种情况会导致股票的市盈率下降？

A.公司盈利增长放缓

B.市场利率上升

C.投资者预期改善

D.股票被低估

答案：C

解析：市盈率=股价/每股收益，若投资者预期改善，股价上涨或盈利预期提升，市盈率可能上升，反之下降。

9.证券公司融资融券业务的风险主要包括？

A.市场风险、信用风险

B.操作风险、流动性风险

C.法律风险、道德风险

D.交易风险、系统风险

答案：A

解析：融资融券业务的核心风险是市场波动导致的亏损和客户违约风险。

10.以下哪个属于证券登记结算公司的核心业务？

A.证券交易撮合

B.资产管理服务

C.股权登记与结算

D.市场信息披露

答案：C

解析：中国结算公司负责证券登记、存管和结算，是市场的基础设施。

二、多选题（共5题，每题2分）

11.证券公司的主要业务类型包括哪些？

A.证券经纪业务

B.融资融券业务

C.资产管理业务

D.自营投资业务

E.证券承销与保荐业务

答案：A、B、C、E

解析：自营投资业务属于特定牌照业务，非所有证券公司开展。

12.影响股票市净率（P/B）的主要因素有？

A.公司资产质量

B.行业成长性

C.市场利率

D.投资者情绪

E.资本回报率

答案：A、B、E

解析：市净率反映公司资产价值和成长预期，利率和情绪影响较小。

13.证券投资者保护基金的主要作用包括？

A.投资者赔偿

B.预防证券公司风险

C.维护市场稳定

D.监督证券公司运营

E.培训投资者

答案：A、B、C

解析：基金用于风险处置和投资者补偿，不直接监督运营或培训。

14.以下哪些属于证券市场的基本面分析内容？

A.宏观经济指标

B.公司财务报表

C.行业政策变化

D.技术指标

E.市场情绪

答案：A、B、C

解析：基本面分析基于经济、财务和政策，技术指标和情绪属于技术面分析。

15.证券公司内部控制制度应包括哪些要素？

A.组织架构

B.风险管理

C.信息披露

D.操作流程

E.投资者保护

答案：A、B、D、E

解析：内部控制涵盖组织、风控、流程和客户保护，信息披露偏外部监管要求。

三、判断题（共10题，每题1分）

16.证券交易印花税收入全部上缴中央财政。

答案：正确

解析：印花税属于中央地方共享税，但主要归中央所有。

17.证券公司可以挪用客户保证金用于自营业务。

答案：错误

解析：挪用客户保证金属于严重违规行为，禁止发生。

18.沪深300指数的样本股数量为300家。

答案：正确

解析：该指数选取沪深两市规模最大、流动性最好的300只股票。

19.证券公司设立证券营业部需要省级政府批准。

答案：错误

解析：设立营