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2026年反洗钱分析师面试题及答案解析

一、单选题（共10题，每题2分）

考察方向：反洗钱基础知识、法规政策、风险评估

1.某客户频繁进行跨境转账，且资金来源可疑，反洗钱分析师首先应采取的措施是？

A.立即冻结其账户

B.进行客户尽职调查（CDD）

C.提交可疑交易报告（STR）

D.联系警方介入

→答案：B

解析：客户尽职调查是反洗钱的第一步，需先了解客户背景、交易目的，再判断是否异常。

2.根据《反洗钱法》，金融机构应保存客户身份资料和交易记录的最短时间是？

A.1年

B.3年

C.5年

D.永久

→答案：C

解析：中国《反洗钱法》规定，客户身份资料和交易记录至少保存5年。

3.以下哪种交易最可能涉及洗钱活动？

A.个人通过银行转账购买理财产品

B.企业向供应商支付货款

C.多个账户之间频繁划转资金，无实际商业目的

D.客户使用现金购买黄金

→答案：C

解析：异常的资金划转可能隐藏非法资金转移，需重点监控。

4.某客户是外国政要，金融机构应采取何种尽职调查措施？

A.简化尽职调查流程

B.实施enhancedduediligence（EDD）

C.仅核实其职业背景

D.免除交易监控

→答案：B

解析：高风险客户（如政要、高管）需加强尽职调查，包括实际控制人、关联交易等。

5.