2024年百色市靖西县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考.docxVIP

2024年百色市靖西县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行开展个人贷款业务时，以下哪项说法是正确的？()

A.需要客户提供财产证明和收入证明

B.可仅凭客户信用放贷

C.必须担保或抵押放贷

D.仅限于向本行员工发放贷款

2.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，下列哪项说法不正确？()

A.可采取现场检查方式

B.可要求银行业金融机构报送财务报表和有关文件

C.必须事先取得被检查机构同意

D.可对银行业金融机构的高级管理人员进行监管

3.下列哪项不属于《中华人民共和国合同法》规定的合同的基本要素？()

A.当事人

B.标的

C.数量

D.合同期限

4.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，消费者在购买商品或者接受服务时，其权益受到法律保护。以下哪项权益不受法律保护？()

A.获得安全保障的权利

B.获得真情知悉的权利

C.获得合理价格的权利

D.获得赔偿的权利

5.在银行业务中，下列哪项行为可能构成洗钱犯罪？()

A.客户存款

B.客户取款

C.客户转账

D.客户申请贷款

6.《中华人民共和国刑法》规定，单位犯金融诈骗罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予处罚。以下哪项罪名属于金融诈骗罪？()

A.高利转贷罪

B.挪用资金罪

C.内幕交易罪

D.拒不支付劳动报酬罪

7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立反洗钱内部控制制度，以下哪项不属于内部控制制度的范畴？()

A.内部审计制度

B.风险评估制度

C.信息报告制度

D.业务审批制度

8.《中华人民共和国合同法》规定，要约以信件或者电报作出的，承诺期限自信件载明的日期或者电报交发之日开始计算。以下哪项说法不正确？()

A.若信件未载明日期，自信件到达受要约人时开始计算

B.若电报未载明日期，自电报发出之时开始计算

C.承诺期限为合理期限

D.要约人可以随时撤销要约

9.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱义务主体？()

A.银行机构

B.证券公司

C.保险公司

D.民航企业

10.在银行业务中，以下哪项行为可能构成欺诈客户罪？()

A.客户存款

B.客户取款

C.客户贷款

D.向客户隐瞒重要事实

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行应当遵守以下哪些原则？()

A.安全性原则

B.流动性原则

C.效益性原则

D.公平竞争原则

12.在《中华人民共和国合同法》中，合同的成立需要满足哪些条件？()

A.当事人意思表示一致

B.合同标的明确

C.合同内容合法

D.合同形式符合法律规定

13.以下哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构的职责？()

A.对银行业金融机构实施现场检查

B.对银行业金融机构进行风险评估

C.制定银行业监督管理规章和规则

D.对银行业金融机构进行行政处罚

14.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行识别和核实

C.对大额交易和可疑交易进行报告

D.培训员工提高反洗钱意识

15.以下哪些行为可能构成金融诈骗罪？()

A.虚假广告宣传，诱骗客户投资

B.涉嫌非法集资，骗取客户资金

C.利用内幕信息进行证券交易，获取不正当利益

D.恶意透支信用卡，骗取银行资金

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国合同法》规定，要约以信件或者电报作出的，承诺期限自信件载明的日期或者电报交发之日开始计算。若信件未载明日期，自信件到达受要约人时开始计算，该规定体现了合同法中关于承诺期限的原则，即承诺期限为__。

17.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督检查，应当遵循__原则，依法进行。

18.《中华人民共和国反洗钱法》要求金融机构在办理大额交易和__时，应当向反洗钱信息中心报告。

19.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的利润分配，先依法缴纳__，然后按__、__、__的顺序分配。

20.在《中华人民共和国合同法》中，如果一方违反合同义务，导致合同不能履行或者不能按照约定的条件履行，应当承担__责任。

四、判断题(共5题)

21.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机