河南省三门峡市渑池县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库精.docxVIP

河南省三门峡市渑池县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库精

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同可以采用以下哪些形式？()

A.书面形式

B.口头形式

C.形象展示形式

D.以上都是

2.银行在办理个人存款业务时，应当保障存款人的哪些权利？()

A.存款自主选择权

B.存款信息保密权

C.存款利息收益权

D.以上都是

3.下列哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.债券投资业务

C.贷款业务

D.同业拆借业务

4.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在办理结算业务时，应当遵守哪些原则？()

A.信用原则

B.钱货两清原则

C.实际支付原则

D.以上都是

5.以下哪项不属于银行间债券市场的参与者？()

A.商业银行

B.证券公司

C.政府机构

D.中央银行

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中，应当履行哪些义务？()

A.客户身份识别义务

B.客户交易监测义务

C.信息保密义务

D.以上都是

7.以下哪项不属于金融犯罪的主体？()

A.自然人

B.法人

C.国家机关

D.金融机构

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责包括哪些？()

A.监督管理银行业金融机构

B.指导银行业金融机构制定业务规则

C.维护银行业市场秩序

D.以上都是

9.以下哪项不属于金融市场的功能？()

A.资金配置功能

B.价格发现功能

C.风险转移功能

D.信息披露功能

10.根据《中华人民共和国证券法》，证券发行人必须保证发行文件真实、准确、完整，以下哪项不属于证券发行文件？()

A.公司章程

B.招股说明书

C.财务会计报告

D.管理层简历

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，应当遵循哪些原则？()

A.公正、公开原则

B.科学、合理原则

C.依法、合规原则

D.效率、效能原则

12.以下哪些属于商业银行的表外业务？()

A.代理业务

B.承诺业务

C.投资业务

D.贷款业务

13.以下哪些行为属于洗钱行为？()

A.利用金融机构转移或转换资金

B.通过掩饰、隐瞒资金来源和性质

C.与上游犯罪所得相关的交易活动

D.以上都是

14.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款业务包括哪些？()

A.个人储蓄存款

B.单位存款

C.同业存款

D.储蓄国债

15.以下哪些属于金融市场的监管措施？()

A.市场准入监管

B.市场交易监管

C.市场退出监管

D.信息披露监管

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，必须经国务院银行业监督管理机构批准。这里的‘国务院银行业监督管理机构’是指______。

17.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，交易金额人民币____元以上或者外币等值______美元以上的交易为‘大额交易’。

18.《中华人民共和国合同法》规定，要约生效的时间是______。

19.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，建立健全______，加强对银行业金融机构及其业务活动的监督管理。

20.《中华人民共和国证券法》规定，证券发行人在申请股票上市时，必须向证券交易所提交______。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的资产和负债必须保持平衡，即资产总额等于负债总额。()

A.正确B.错误

22.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在办理业务时，对客户的身份信息可以长期保存。()

A.正确B.错误

23.银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查可以随时进行。()

A.正确B.错误

24.证券发行人在发行股票时，必须保证发行文件的内容真实、准确、完整。()

A.正确B.错误

25.银行在办理个人存款业务时，必须遵守‘存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密’的原则。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5