2024年聊城市冠县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附.docxVIP

2024年聊城市冠县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人存款业务时，以下哪项不属于客户应提供的身份证明材料？()

A.身份证

B.户口本

C.护照

D.医疗卡

2.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，可以采用以下哪种形式？()

A.书面形式

B.口头形式

C.录音形式

D.以上均可

3.在银行办理个人贷款业务时，以下哪项不是影响贷款审批通过的因素？()

A.借款人的信用记录

B.借款人的还款能力

C.借款人的年龄

D.借款人的职业

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中，以下哪项行为是正确的？()

A.对客户身份信息不进行核实

B.对大额交易不进行报告

C.对可疑交易不进行报告

D.对客户身份信息进行详细记录

5.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.代理业务

D.结算业务

6.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

7.在银行办理跨境汇款业务时，以下哪项不是必须的？()

A.汇款人姓名

B.汇款人账户信息

C.收款人姓名

D.收款人地址

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备以下哪项条件？()

A.具有良好的品行

B.具有金融从业经验

C.具有大学本科以上学历

D.以上均需具备

9.以下哪项不属于银行理财产品的主要风险？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.法律风险

10.根据《中华人民共和国消费者权益保护法》，消费者在购买商品或接受服务时，有权要求经营者提供哪些信息？()

A.商品或服务的真实信息

B.经营者的真实名称和标记

C.经营者的联系方式

D.以上均需提供

二、多选题(共5题)

11.商业银行在办理存款业务时，以下哪些行为是合法的？()

A.严格按照国家规定计付利息

B.采取不正当手段吸收存款

C.保障存款人的合法权益

D.限制存款人提取存款

12.以下哪些属于《中华人民共和国合同法》中规定的合同要素？()

A.合同主体

B.合同标的

C.合同数量

D.合同履行期限

13.在银行办理贷款业务时，以下哪些情况可能导致贷款被拒绝？()

A.借款人信用记录不良

B.借款人没有还款能力

C.贷款用途不符合规定

D.借款人提供的资料不真实

14.以下哪些是银行反洗钱工作的主要措施？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.加强内部控制和风险管理

D.与反洗钱监管机构保持沟通

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构有哪些职责？()

A.制定银行业监督管理制度

B.监督银行业金融机构的业务活动

C.处理银行业金融机构的违法违规行为

D.保护银行业金融机构和客户的合法权益

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式，法律、行政法规规定采用______形式的，应当采用______形式。

17.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立反洗钱内部控制制度，并设立反洗钱专门机构或者指定______负责反洗钱工作。

18.商业银行资本充足率不得低于______%，核心资本充足率不得低于______%，资本净额与加权风险资产总额的比例不得低于______%。

19.消费者在购买商品或者接受服务时，有权获得质量保障、价格合理、______、______等公平交易条件。

20.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的存款业务属于负债业务。()

A.正确B.错误

22.根据《中华人民共和国合同法》，所有合同都必须采用书面形式。()

A.正确B.错误

23.在反洗钱工作中，金融机构只需要对大额交易进行报告。()

A.正确B.错误

24.消费者在购买商品或服务时，如果遭受欺诈，可以向消费者协会投诉。()

A.正确