2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》选择题专练.docxVIP

2023年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》选择题专练

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行业消费者权益保护的原则包括哪些？()

A.公平、公正、公开原则

B.保护消费者知情权原则

C.诚实信用原则

D.以上都是

2.以下哪项不属于银行业金融机构的内部控制制度？()

A.风险控制制度

B.信息披露制度

C.信贷管理制度

D.内部审计制度

3.商业银行在办理业务时，以下哪项行为违反了反洗钱法规？()

A.严格执行客户身份识别制度

B.严格审查大额交易

C.对可疑交易不报告

D.对客户信息保密

4.银行业从业人员在处理业务时，以下哪项行为符合职业道德规范？()

A.接受客户礼物

B.向客户透露内部信息

C.公平公正地处理业务

D.利用职务之便谋取私利

5.商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

6.以下哪项不属于银行业消费者权益保护的内容？()

A.保护消费者财产权

B.保护消费者知情权

C.保护消费者隐私权

D.保护消费者选择权

7.商业银行的存款准备金率是由谁决定的？()

A.商业银行自己决定

B.中国人民银行决定

C.股东大会决定

D.监管部门决定

8.银行业金融机构在发生重大风险事件时，应当采取哪些措施？()

A.及时向监管部门报告

B.采取措施控制风险扩散

C.及时向公众披露信息

D.以上都是

9.以下哪项不属于银行业从业人员禁止的行为？()

A.接受客户贿赂

B.向客户推荐合适的产品

C.向监管部门提供虚假信息

D.利用职务之便谋取私利

10.商业银行的贷款利率由谁决定？()

A.商业银行自己决定

B.中国人民银行决定

C.市场供求关系决定

D.监管部门决定

二、多选题(共5题)

11.银行业消费者权益保护的基本原则包括以下哪些？()

A.公平、公正、公开原则

B.诚实信用原则

C.保护消费者知情权原则

D.保护消费者隐私权原则

12.以下哪些属于银行业金融机构反洗钱工作的主要措施？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.严格执行大额交易和可疑交易报告制度

C.加强内部控制和风险管理

D.建立反洗钱内部控制体系

13.银行业从业人员在处理业务时，应当遵守以下哪些规定？()

A.遵守法律法规和行业规范

B.诚实守信，恪守职业道德

C.公平对待客户，不得利用职务之便谋取私利

D.保守客户秘密，不得泄露客户信息

14.商业银行资本充足率监管指标包括哪些？()

A.核心一级资本充足率

B.一级资本充足率

C.总资本充足率

D.流动性覆盖率

15.银行业消费者权益保护的具体措施包括哪些？()

A.设立消费者投诉处理机制

B.提供充分的产品和服务信息

C.保障消费者知情权和选择权

D.依法承担损害消费者权益的责任

三、填空题(共5题)

16.商业银行的资本充足率监管指标中，核心一级资本充足率不得低于__。

17.银行业消费者权益保护法规定，金融机构应当__，不得损害消费者的合法权益。

18.在办理个人银行账户时，银行应当对客户身份进行识别，至少采取__方式核对客户身份。

19.根据《中国人民银行关于完善支付结算管理，防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，自__起，个人银行账户非柜面交易日累计超过1000元的，应当通过短信或电子银行渠道进行二次确认。

20.商业银行在发放贷款时，应当遵循的原则包括__，以保障贷款资金的安全。

四、判断题(共5题)

21.商业银行在办理个人存款业务时，不得对客户账户信息进行非法查询、冻结、扣划。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在反洗钱工作中，可以对客户进行合理怀疑，但不得随意扩大审查范围。()

A.正确B.错误

23.银行业从业人员的职业操守要求必须保守客户秘密，但可以为了业务需要，向第三方透露客户信息。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的资本充足率越高，说明其风险承受能力越强。()

A.正确B.错误

25.在银行业消费者权益保护中，银行必须无条件满足客户的所有合理要求。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简要说明银行业消费者权益保护的