2024年兰州市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附参考.docxVIP

2024年兰州市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附参考

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的职业道德和业务素质

B.具有金融或者经济工作经历

C.具有法律、经济、金融等方面的专业知识

D.以上都是

2.银行业金融机构在办理贷款业务时，应当遵循哪些原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.实质审查原则

C.风险控制原则

D.以上都是

3.什么是洗钱罪？()

A.银行业金融机构明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质而提供资金账户的

B.银行业金融机构明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质而提供资金账户的，或者协助将资金转移境外的

C.银行业金融机构明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质而提供资金账户的，或者协助将资金转移境外，情节严重的

D.以上都是

4.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别和客户身份资料及交易记录的保存

C.对可疑交易进行报告

D.以上都是

5.银行业金融机构在办理跨境人民币业务时，应当遵守哪些规定？()

A.不得违规办理跨境人民币业务

B.不得违规进行人民币跨境支付

C.不得违规进行人民币跨境结算

D.以上都是

6.银行业金融机构在办理信用卡业务时，应当如何保护消费者权益？()

A.明确告知信用卡的相关费用和利率

B.保障消费者的个人信息安全

C.提供便捷的信用卡服务

D.以上都是

7.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，应当如何防范信贷风险？()

A.严格审查借款人的信用状况

B.建立健全信贷风险管理体系

C.加强贷款资金使用监管

D.以上都是

8.银行业金融机构在办理保险业务时，应当如何维护保险消费者的合法权益？()

A.严格执行保险合同条款

B.提供真实、准确的保险产品信息

C.保障保险消费者的知情权和选择权

D.以上都是

9.银行业金融机构在办理支付结算业务时，应当如何保障支付安全？()

A.采取有效措施防范支付风险

B.保障支付系统的稳定运行

C.加强支付业务的风险管理

D.以上都是

10.银行业金融机构在办理跨境资金结算业务时，应当如何遵守外汇管理规定？()

A.不得违规进行外汇交易

B.不得违规进行外汇结算

C.不得违规进行外汇资金转移

D.以上都是

11.银行业金融机构在办理理财产品业务时，应当如何保护投资者利益？()

A.提供充分的风险提示

B.严格执行理财产品销售流程

C.保障投资者的资金安全

D.以上都是

二、多选题(共5题)

12.银行业金融机构在开展反洗钱工作时，以下哪些行为属于可疑交易报告的触发条件？()

A.客户交易与客户身份不匹配

B.客户的资金来源不明

C.客户的交易行为与以往交易习惯有显著差异

D.客户的交易对手涉及高风险国家或地区

13.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员任职资格应当符合哪些条件？()

A.具有良好的品行

B.具有金融或者经济工作经历

C.具有必要的专业知识和经营管理能力

D.从事金融工作满一定年限

14.银行业金融机构在风险管理方面，应当采取哪些措施？()

A.建立健全风险管理体系

B.实施全面风险管理

C.定期进行风险评估

D.制定风险管理策略

15.银行业金融机构在办理跨境人民币业务时，应当遵守哪些规定？()

A.不得违规进行人民币跨境支付

B.不得违规进行人民币跨境结算

C.不得违规进行人民币跨境投资

D.不得违规进行人民币跨境融资

16.银行业消费者权益保护的主要内容包括哪些？()

A.银行业消费者的知情权

B.银行业消费者的自主选择权

C.银行业消费者的公平交易权

D.银行业消费者的隐私权

三、填空题(共5题)

17.《中华人民共和国银行业监督管理法》的制定目的是为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范金融风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展。

18.银行业金融机构在办理信贷业务时，对借款人的还款能力进行评估，主要是为了控制贷款风险，保障贷款资金的安全。

19.根据《中华人民共和