2024年颍上县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附完整答案.docxVIP

2024年颍上县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附完整答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.下列哪项不属于《中华人民共和国合同法》规定的合同形式？()

A.口头形式

B.书面形式

C.实践形式

D.颁布形式

2.在银行办理个人存款业务时，以下哪项行为是违法的？()

A.透露客户存款信息

B.代客户办理存款业务

C.为客户提供账户查询服务

D.严格按照规定办理存款业务

3.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的目标？()

A.预防和打击洗钱活动

B.减少金融风险

C.维护金融秩序

D.保护个人隐私

4.以下哪项不是《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的监管主体？()

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行

C.工商管理部门

D.保险监督管理委员会

5.在银行办理贷款业务时，以下哪项不属于贷款审批的依据？()

A.贷款申请人的信用状况

B.贷款的用途

C.贷款申请人的年龄

D.贷款申请人的收入

6.根据《中华人民共和国商业银行法》，以下哪项不是商业银行的经营范围？()

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.办理国内外结算

D.从事证券业务

7.在银行办理汇款业务时，以下哪项不属于汇款人应当承担的责任？()

A.提供真实的汇款信息

B.支付汇款费用

C.保证汇款用途合法

D.确保汇款到账时间

8.根据《中华人民共和国支付结算办法》，以下哪项不属于支付结算的基本原则？()

A.安全原则

B.信誉原则

C.公平原则

D.效率原则

9.在银行办理信用卡业务时，以下哪项行为是违法的？()

A.使用信用卡消费

B.借款

C.套现

D.及时还款

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不是银行业金融机构的设立条件？()

A.有符合法律、行政法规规定的章程

B.有符合任职资格的高级管理人员

C.有健全的组织机构和管理制度

D.有符合规定注册资本

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的监管措施？()

A.信息披露要求

B.资本充足率要求

C.业务范围限制

D.人员任职审查

E.内部控制制度审查

12.在银行办理个人贷款业务时，以下哪些是银行需要审查的内容？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款的用途

C.贷款申请人的收入水平

D.贷款申请人的资产状况

E.贷款申请人的偿还能力

13.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些行为属于洗钱活动？()

A.通过金融机构转移资金

B.利用银行账户进行虚假交易

C.将犯罪所得及其收益投资于合法企业

D.利用虚拟货币进行非法交易

E.购买房产掩饰犯罪所得

14.以下哪些属于《中华人民共和国合同法》规定的合同的订立程序？()

A.要约

B.承诺

C.订立合同书

D.签署合同

E.合同登记

15.在银行办理国际结算业务时，以下哪些是银行需要考虑的风险因素？()

A.政治风险

B.汇率风险

C.操作风险

D.法律风险

E.市场风险

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国合同法》规定，要约邀请是希望他人向自己发出要约的意思表示，寄送的价目表、拍卖公告、招标公告、招股说明书、商业广告等为要约邀请，但______的内容符合要约条件的，视为要约。

17.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为______人民币元。

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度，大额交易是指单笔或者当日累计______人民币以上的交易。

19.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当设立______，对银行业金融机构的经营活动进行监督管理。

20.《中华人民共和国支付结算办法》规定，支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用______进行货币给付及其资金清算的行为。

四、判断题(共5题)

21.《中华人民共和国合同法》规定，合同成立后，当事人必须按照合同的约定履行自己的义务。()

A.正确B.错误

22.在银行办理个人贷款业务时，贷款人的配偶可以作为共同借款人。()

A.正确B.错误

23.《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人都有权举报洗钱活动。()