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信用社银（行）综合柜员业务操作流程

第一章

综合柜员的定义

综合柜员制是指在严格授权管下，以完善的内部控制制度和较

高的人员素质为基础，实行单人临柜处会计、出纳、储蓄、中间代

收业务等面向客户的全部业务的劳动组合形式。

实行综合柜员制的营业机构，应具备以下条件：

一、有较好的内部管基础，各项规章制度健全，内控制约机制

完善。

二、建立了符合柜员制要求的严谨的劳动组织形式和完善的业务

操作规程。

三、设有事后监督岗，能够实施全面、及时的事后监督。

四、利用综合业务系统进行业务处，每个柜员配置一套计算机

终端及打印设备，一台高性能防伪点钞机及其他必要的办公设施。

五、有完善的、先进的电子化监控设施。营业厅内外安装电视监

控录像设备，柜员每天营业开始直至营业结束账务轧平，业务操作过

程始终