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2022年中级银行从业考试《银行业法律法规与综合能力》真题练习试卷B卷

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.某银行在办理信用卡业务时，以下哪项行为是违反相关法律法规的？()

A.向持卡人提供最低还款额服务

B.对逾期还款的持卡人收取滞纳金

C.未经持卡人同意，擅自变更信用卡利率

D.为持卡人提供密码重置服务

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业监督管理机构的监管职责？()

A.对银行业金融机构的设立、变更、终止实施审批或者备案

B.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理

C.对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管

D.对银行业金融机构进行现场检查

3.以下哪项不属于商业银行的存款业务？()

A.零售存款

B.定期存款

C.存单质押贷款

D.存款证明

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的目标？()

A.防止资金洗钱活动

B.保护金融秩序稳定

C.维护国家安全和社会稳定

D.增加银行收益

5.某银行在办理个人贷款业务时，以下哪项行为是合法的？()

A.强制要求借款人购买保险

B.不对借款人进行信用评估

C.在贷款合同中约定提前还款违约金

D.收取高于规定标准的贷款利息

6.根据《中华人民共和国商业银行法》，以下哪项不属于商业银行的经营范围？()

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.办理国内外结算

D.从事证券交易

7.以下哪项不属于银行间同业拆借市场的参与者？()

A.商业银行

B.非银行金融机构

C.保险公司

D.中央银行

8.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于格式条款？()

A.预先拟定的条款

B.对双方当事人具有普遍约束力的条款

C.在交易中反复使用的条款

D.与交易标的无关的条款

9.以下哪项不属于银行在办理支付结算业务时应当履行的义务？()

A.保证支付结算的准确及时

B.依法为存款人保密

C.对客户进行信用评估

D.提供支付结算服务

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业监督管理机构的行政处罚？()

A.警告

B.罚款

C.没收违法所得

D.撤销银行经营许可证

二、多选题(共5题)

11.银行业消费者权益保护应当遵循的原则包括以下哪些？()

A.公平性原则

B.诚信原则

C.保护隐私原则

D.依法合规原则

E.便利性原则

12.以下哪些属于商业银行的中间业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.结算业务

D.投资银行业务

E.代理业务

13.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构反洗钱工作的内容包括哪些？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别工作

C.建立客户身份资料和交易记录保存制度

D.报告可疑交易

E.对员工进行反洗钱培训

14.以下哪些行为构成商业贿赂？()

A.以财物或者其他手段贿赂交易相对方的工作人员

B.经营者利用职务上的便利为自己或者他人谋取利益

C.经营者采用财物或者其他手段贿赂交易相对方的工作人员

D.经营者通过不正当手段获取与交易有关的其他商业秘密

E.经营者以财物或者其他手段贿赂国家工作人员

15.银行业金融机构在以下哪些情况下应当报告反洗钱信息？()

A.发生重大经济损失

B.发生重大风险事件

C.发现洗钱犯罪线索

D.被金融监管部门调查

E.发现违反反洗钱法规的行为

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，加强反洗钱工作，履行反洗钱义务，建立客户身份识别制度，并按照规定履行客户身份识别义务。

17.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，建立健全洗钱风险管理体系，对洗钱风险进行评估，并制定相应的风险控制措施。

18.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构依法对银行业金融机构实行监督管理，维护金融市场的稳定，防范和化解金融风险。

19.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。

20.银行业消费者权益保护应当遵循的原则之一是保护消费者个人金融信息安全。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在反洗钱工作中，对于任何可疑交易都应当立即报告中国人民银行。()

A.正确B.错误

22.商业银行的存款业务是指商业银行吸收存款人存款，并支付利息的业务。()

A.正确