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2021年证券从业资格证《金融市场基础知识》知识点章节习题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.什么是金融市场的直接融资与间接融资的区别？()

A.直接融资是资金需求方直接向资金供给方融资，间接融资则是通过金融机构作为中介进行融资

B.直接融资的融资成本通常低于间接融资

C.间接融资的融资期限通常长于直接融资

D.直接融资的效率通常高于间接融资

2.以下哪项不是金融衍生工具的主要类型？()

A.远期合约

B.期权

C.信用违约互换

D.货币政策

3.股票价格指数期货合约的标的是哪一项？()

A.某一股票

B.某一股票组合

C.股票价格指数

D.股票价格波动率

4.债券发行市场中，以下哪项不是发行人的融资方式？()

A.公开发行

B.非公开发行

C.债券互换

D.债券回购

5.以下哪项不是金融市场的功能？()

A.资源配置

B.风险分散

C.信用创造

D.信息服务

6.什么是金融市场的“做市商”制度？()

A.金融市场中的交易员制度

B.金融市场中的中介机构制度

C.金融市场中的自律管理制度

D.金融市场中的买卖双方直接交易制度

7.什么是金融市场的“交易成本”？()

A.交易者为了完成交易而支付的各种费用

B.交易者从交易中获得的收益

C.交易者持有资产的时间成本

D.交易者承担的信用风险

8.以下哪项不是金融市场的风险类型？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.法律风险

9.什么是金融市场的“价格发现”功能？()

A.金融市场上各种金融工具价格的形成过程

B.金融市场上交易者对金融工具价值的共识

C.金融市场上交易者对金融工具价格的预测

D.金融市场上交易者对金融工具收益的估计

二、多选题(共5题)

10.以下哪些是金融市场的功能？()

A.资源配置

B.风险分散

C.价格发现

D.信用创造

E.信息服务

11.以下哪些是金融衍生工具的主要类型？()

A.远期合约

B.期权

C.期货

D.信用违约互换

E.股票

12.以下哪些是影响股票价格的因素？()

A.公司基本面

B.宏观经济环境

C.市场供求关系

D.投资者情绪

E.政策法规

13.以下哪些是债券的主要发行方式？()

A.公开发行

B.非公开发行

C.上市发行

D.非上市发行

E.私募发行

14.以下哪些是金融市场的风险类型？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.法律风险

三、填空题(共5题)

15.金融市场的参与者主要包括投资者、融资者、中介机构、监管机构等，其中，中介机构的主要职能是提供______。

16.金融衍生工具的价值通常取决于其标的资产的价值，其中，标的资产可以是______、商品、金融指数等。

17.在债券市场中，______是指发行人在债券到期日偿还本金的行为。

18.金融市场的______功能是指通过金融工具的价格变动来反映市场供求关系和预期。

19.金融市场的______风险是指由于市场利率变动导致金融资产价值波动的风险。

四、判断题(共5题)

20.金融市场的唯一目的是为了满足投资者的需求。()

A.正确B.错误

21.金融衍生工具的价值总是高于其标的资产的价值。()

A.正确B.错误

22.债券的信用评级越高，其利率就越低。()

A.正确B.错误

23.金融市场的价格发现功能是市场参与者自发形成的。()

A.正确B.错误

24.金融市场的流动性风险是指市场无法及时买卖资产的风险。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述金融市场的功能。

26.什么是金融衍生工具？请举例说明。

27.什么是债券的信用评级？为什么进行信用评级？

28.请说明金融市场中的“做市商”制度及其作用。

29.什么是金融市场的“价格发现”功能？它对金融市场有何意义？

2021年证券从业资格证《金融市场基础知识》知识点章节习题及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】直接融资与间接融资的主要区别在于融资的方式，直接融资是资金需求方直接向资金供给方融资，而间接融资则是通过金融机构作为中介进行融资。

2.【答案】D

【解析】货