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2026年风险分析专员高通过率题目仅此一本！

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

（针对上海金融监管环境下商业银行信用风险识别）

1.在上海自贸区试点金融机构开展跨境业务时，若客户通过离岸账户进行虚假贸易套现，风险分析专员应优先关注以下哪个指标？（）

A.贸易合同真实性与货物实际流向的匹配度

B.客户历史信用评分变动幅度

C.资金回流路径的合规性

D.交易对手方评级调整

2.某上海银行客户长期依赖短期同业拆借，若拆借利率波动加剧，风险分析专员应重点评估以下哪项风险？（）

A.流动性风险传染至同业市场

B.客户财务杠杆率下降

C.利率市场化对存贷利差的影响

D.客户存款集中度上升

3.在上海证券交易所科创板上市企业中，若某企业财报显示应收账款周转率持续下降，风险分析专员需警惕以下哪种风险？（）

A.盈利能力恶化

B.应收账款坏账风险

C.现金流短缺

D.股权质押风险

4.根据上海金融监管要求，某金融机构需对客户交易行为进行实时监控，若系统发现某账户频繁交易小额资金并规避大额报告，风险分析专员应怀疑以下哪种情况？（）

A.套利交易

B.洗钱行为

C.市场波动影响

D.投资策略调整

5.某上海企业通过供应链金融产品融资，若核心企业突然出现债务违约，风险分析专员需评估以下哪个风险敞口最大？（）

A.融资成本上升

B.供应链断裂风险

C.交易对手信用风险

D.产品利率风险

6.在上海银行间市场（IBO）开展回购交易时，若某机构使用质押券融资，风险分析专员需关注以下哪个指标？（）

A.质押券流动性覆盖率

B.回购利率与市场基准的差异

C.交易对手方集中度

D.交易期限匹配度

7.根据上海地方性金融法规，某P2P平台需披露借款人信息披露完整度，若借款人职业信息缺失，风险分析专员应评估以下哪种风险？（）

A.信息不对称风险

B.合规风险

C.流动性风险

D.操作风险

8.某上海保险公司销售高额终身寿险，若客户通过保单质押借款，风险分析专员需警惕以下哪种风险？（）

A.客户偿付能力不足

B.保险产品销售误导

C.寿险资金流动性风险

D.税收筹划合规性

9.在上海金融租赁公司开展设备租赁业务时，若承租企业通过关联方虚假租赁套取资金，风险分析专员应关注以下哪个环节？（）

A.租赁物权属核查

B.租赁合同签署流程

C.期末资产减值准备计提

D.租赁款回收周期

10.根据上海银保监要求，某银行需对小微企业贷款进行压力测试，若经济下行导致客户现金流恶化，风险分析专员需重点关注以下哪项指标？（）

A.LTV（贷款价值比）

B.资产负债率

C.现金流覆盖率

D.贷款逾期天数

二、多选题（共5题，每题3分，合计15分）

（针对上海金融科技创新领域的风险监测）

1.在上海探索数字人民币试点场景时，若某商户通过系统漏洞套取补贴资金，风险分析专员需关注以下哪些风险？（）

A.系统安全漏洞风险

B.欺诈交易风险

C.监管政策不合规

D.第三方支付机构合作风险

2.某上海券商开展量化交易业务，若模型参数异常导致连续亏损，风险分析专员需评估以下哪些风险？（）

A.模型风险

B.市场流动性风险

C.系统交易风险

D.操作人员权限管理

3.在上海自贸区开展跨境理财通业务时，若客户通过虚假身份开户，风险分析专员需关注以下哪些风险？（）

A.反洗钱合规风险

B.资金非法转移风险

C.客户尽职调查缺陷

D.税收筹划漏洞

4.某上海银行开发AI信贷审批系统，若算法存在偏见导致对特定群体拒贷，风险分析专员需评估以下哪些风险？（）

A.信用风险

B.社会公平风险

C.系统稳定性风险

D.数据隐私风险

5.在上海开展供应链金融科技应用时，若区块链系统出现数据篡改，风险分析专员需关注以下哪些风险？（）

A.数据真实性风险

B.系统安全性风险

C.交易对手信用风险

D.监管政策不合规

三、判断题（共10题，每题1分，合计10分）

（针对上海金融市场波动下的风险应对）

1.若上海汇率市场出现持续单边波动，商业银行应立即上调远期结售汇加点。（×）

2.根据上海地方性金融法规，P2P平台可接受非实名认证用户参与投资。（×）

3.在上海自贸区开展跨境资产证券化业务时，若基础资产池质量下降，应立即停止发行。（√）

4.若某上海企业通过关联方虚假交易提升营收，风险分析专员需重点关注关联交易的公允性。（√）

5.根据上海银保监要求，金融机构应每月对压力测试结果进行全行通报。（×）

6.在上海开展供应链金融业务时，若核心企业破产，所有关联企业贷款均需立即核销。（×）

7.若某上海银行客户通过