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理财规划服务合同协议

甲方（委托人）：[客户姓名/名称]，身份证号/统一社会信用代码：[号码]，地址：[地址]，联系电话：[电话]

乙方（理财规划人）：[姓名/名称]，[资质认证，如AFP/CFP]，地址：[地址]，联系电话：[电话]

鉴于甲方希望获得专业的理财规划服务以实现其财务目标，乙方拥有相应的专业能力和资质，愿意提供理财规划服务，双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，经平等协商，达成如下协议：

第一条服务内容与范围

1.1乙方同意为本协议甲方提供理财规划服务，包括但不限于：

（1）全面收集、整理并分析甲方的财务状况，包括收入、支出、资产、负债、保险保障、税务情况等；

（2）评估甲方的风险承受能力和投资偏好；

（3）与甲方沟通，明确其短期、中期及长期的财务目标；

（4）基于甲方的情况和目标，运用专业理财知识和工具，制定个性化的财务规划方案，内容可涵盖投资组合建议、保险规划建议、税务筹划建议、教育金/退休金规划建议、现金流管理建议等；

（5）向甲方清晰解释理财规划方案的内容、潜在风险及预期效果；

（6）在方案执行过程中，根据甲方需求提供咨询和指导；

（7）按照协议约定的频率，对理财方案进行定期检视，并根据市场变化、政策调整及甲方实际情况的变化，提供调整建议。

1.2服务期限自本协议签订之日起[]年/月，即自[起始日期]至[结束日期]。乙方应在服务期限内完成协议约定的服务内容。

1.3服务方式主要为[例如：面对面会议、电话/视频会议、线上平台沟通相结合]。

第二条服务费用与支付方式

2.1甲方同意向乙方支付理财规划服务费，总额为人民币[金额]元（大写：[大写金额]）。

2.2费用构成：本费用包含[例如：方案制定费、咨询费等]。

2.3支付方式：甲方应于本协议签订之日起[]日内，将首期服务费人民币[金额]元支付至乙方指定账户：

开户行：[银行名称]

账户名称：[账户名称]

账号：[账号]

甲方应于服务期届满前[]日内，支付剩余服务费人民币[金额]元。

2.4如遇政府调整税费政策，费用税费由[甲方/乙方]承担。

第三条双方的权利与义务

3.1甲方的权利与义务：

（1）有权要求乙方按照本协议约定提供服务，并保证服务质量符合专业标准；

（2）有权在服务过程中就理财规划方案及相关事宜向乙方提出疑问，并要求乙方进行合理的解释；

（3）有权在合理范围内变更理财规划目标或要求调整服务内容，但应提前[]日书面通知乙方，并承担由此可能产生的额外费用；

（4）有权在协议约定的服务期限届满或双方协商一致的情况下终止本协议，但应提前[]日书面通知乙方，并支付已完成服务的相应费用；

（5）有义务如实地、完整地、准确地向乙方提供所有必要的财务信息、个人及家庭状况信息、风险偏好信息以及其他乙方为提供专业服务所必需的信息；

（6）有义务积极、及时地与乙方沟通，配合乙方的工作，以便乙方能够更好地了解甲方情况并提供服务；

（7）应按时足额支付本协议约定的服务费用；

（8）有义务对在合作过程中从乙方获悉的任何商业秘密、未公开信息、客户个人隐私及财务信息承担保密义务，未经乙方书面同意，不得以任何方式向任何第三方泄露，保密期限为本协议有效期内及协议终止后[]年。

3.2乙方的权利与义务：

（1）有权按照本协议约定收取服务费用；

（2）有权要求甲方提供真实、准确、完整的必要信息，如甲方提供虚假信息，乙方有权暂停服务直至信息核实无误，或终止服务并不退还已收取的费用；

（3）有权拒绝执行任何违反法律法规或损害客户及自身合法权益的要求；

（4）应具备相应的理财规划专业资质，并恪守职业道德和执业规范，以甲方利益为出发点，进行审慎、独立的判断；

（5）应向甲方充分、清晰地说明理财规划方案中可能存在的各类风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等；

（6）应按照本协议约定，在服务期限内，以专业、审慎的态度完成理财规划服务，并向甲方提供书面或电子形式的理财规划报告或方案；

（7）应按照本协议第二条约定的频率，定期对理财方案进行检视，并通过约定方式与甲方沟通检视结果及必要的调整建议；

（8）有义务对在合作过程中从甲方获悉的所有商业秘密、未公开信息、个人隐私及财务信息承担严格的保密义务，未经甲方书面同意，不得以任何方式向任何第三方泄露，保密期限为本协议有效期内及协议终止后[]年。

第四条信息披露与保密

4.1双方确认，为使乙方能够提供有效的理财规划服务，甲方有义务向乙方全面、真实、准确地披露其所有相关的财务信