莘县中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》预测密卷完整版.docxVIP

莘县中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》预测密卷完整版

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行业消费者权益保护的基本原则是什么？()

A.公平竞争原则

B.诚信原则

C.公开原则

D.保护隐私原则

2.商业银行在办理业务时，对客户的身份信息应当如何处理？()

A.可以不进行核实

B.可以口头核实

C.应当进行实名制审核

D.可以不记录

3.以下哪项不属于银行业金融机构反洗钱工作的内部控制制度？()

A.完善的内部审计制度

B.严格的员工行为准则

C.完善的内部控制制度

D.定期的风险评估

4.银行业从业人员在处理客户投诉时，以下哪项行为是正确的？()

A.拒绝接待投诉

B.不记录投诉内容

C.主动了解情况，耐心解答

D.忽视投诉人的合理要求

5.以下哪项不属于银行业金融机构反洗钱工作的外部监督？()

A.监管部门的监督检查

B.社会公众的监督

C.银行业自律组织的监督

D.银行内部审计

6.商业银行在发行理财产品时，应当向客户充分披露哪些信息？()

A.理财产品的收益和风险

B.理财产品的投资范围和期限

C.理财产品的销售费用和退出机制

D.以上都是

7.银行业从业人员在处理业务时，以下哪项行为是违反职业操守的？()

A.保守客户秘密

B.接受客户馈赠

C.公平对待客户

D.主动向客户推荐产品

8.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当建立什么样的客户身份识别制度？()

A.一人一档制度

B.客户身份信息保密制度

C.客户身份信息核实制度

D.以上都是

9.以下哪项不属于银行业金融机构的反洗钱工作措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强员工培训，提高反洗钱意识

C.实施客户身份识别制度

D.限制客户账户交易额

10.银行业从业人员在处理业务时，以下哪项行为是正确的？()

A.利用职务之便为自己谋取私利

B.接受客户提供的礼品和宴请

C.主动向客户推荐合适的金融产品

D.将客户信息泄露给他人

二、多选题(共5题)

11.银行业消费者权益保护中，以下哪些属于银行业消费者的基本权利？()

A.信息披露权

B.个人信息保护权

C.选择权

D.申诉权

12.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当履行以下哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强员工培训，提高反洗钱意识

C.定期进行风险评估

D.向客户收取额外费用用于反洗钱

13.银行业从业人员在处理业务时，以下哪些行为符合职业操守要求？()

A.主动了解客户需求，提供专业服务

B.公平对待所有客户，不偏袒任何一方

C.保守客户秘密，不泄露给无关人员

D.利用职务之便为自己或他人谋取不正当利益

14.商业银行在发行理财产品时，应当遵循以下哪些原则？()

A.公开原则

B.公平原则

C.诚信原则

D.盈利原则

15.银行业金融机构在处理客户投诉时，以下哪些措施是必要的？()

A.建立客户投诉处理机制

B.及时处理客户投诉，不得拖延

C.记录客户投诉内容，进行调查分析

D.对客户投诉结果进行保密

三、填空题(共5题)

16.银行业消费者权益保护法规定，银行业消费者有权要求银行业金融机构提供真实、准确、完整的金融产品和服务信息，保障消费者的知情权和选择权。

17.反洗钱工作的一项重要措施是建立健全客户身份识别制度，确保客户身份的真实性和合法性。

18.银行业从业人员在处理业务时，应当遵循职业道德和职业操守，维护银行形象，不得利用职务之便为自己或他人谋取不正当利益。

19.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当定期进行风险评估，及时发现和防范洗钱风险。

20.银行业消费者权益保护法规定，银行业金融机构应当建立健全投诉处理机制，及时处理消费者的投诉。

四、判断题(共5题)

21.银行业消费者权益保护法规定，银行业消费者的个人信息不得被用于反洗钱以外的目的。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在反洗钱工作中，可以不进行客户身份识别，只要客户同意即可。()

A.正确B.错误

23.银行业从业人员在处理业务时，可以接受客户赠送的礼品，只要不违反职业道德即可。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在发行理财产品时，只需向客户披露产品的预期收益，无需披露风险。()

A.正确